Expert Constitution de patrimoine

Bruxelles - Permanent - full-time

Expert Constitution de patrimoine

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En quoi consiste cette fonction?

KBC Brussels est l’ambitieux projet d’expansion commerciale de la Division Belgique à Bruxelles. KBC et CBC ont décidé d’unir leurs forces pour proposer une nouvelle marque sur le marché bruxellois et réaliser une vigoureuse croissance dans un certain nombre de segments de clientèle. KBC Brussels se distingue par son caractère contemporain, urbain, innovant et
polyglotte. 

Pour en savoir plus sur KBC Brussels, suivez le lien ci-dessous et
laissez-vous guider !

https://www.kbcbrussels.be

En tant qu'expert Constitution de patrimoine pour les Particuliers (ECP PA), vous faites partie d'une équipe d'experts en Constitution de patrimoine dans une agence bancaire et un cluster KBC.

En tant qu'ECP PA, vous répondez aux besoins de nos clients et prospects dans le domaine de la Constitution de patrimoine. Vous assurez, tant proactivement que réactivement, l'accompagnement financier du client, par des conseils personnalisés, à chaque étape importante de sa vie. L'objectif est de guider le client dans la constitution de patrimoine à partir d'une solide expertise, pour augmenter notre NPS et la satisfaction de la clientèle.

Vous êtes le premier interlocuteur pour un groupe donné de clients, pour tous leurs besoins relevant du domaine de la constitution de patrimoine.     

Vous nouez d'excellents contacts avec eux, et vous renforcez ainsi la confiance que les clients ont en notre offre de placements.

Vous signalez les opportunités dans d'autres domaines à vos collègues experts et vous leur renvoyez le client de manière chaleureuse.    

L'affectation en tant qu'ECP PA dans une agence KBC Live est possible.

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Qu’attendons-nous de vous?

Transformation des épargnants en investisseurs:

Compte tenu du profil de risque du client et de sa marge disponible, veiller à ce qu'il choisisse d'investir afin de conserver son pouvoir d'achat à long terme. Dans ce contexte, vous êtes aidé(e), en tant qu'ECP PA, par des leads centralisés fournis par l'outil ECP. 

Approche des clients investisseurs:

Pour les clients actuels avec un portefeuille et/ou des produits de placement, vous misez sur la rétention, l'approfondissement et l'upgrade. Pour les clients qui vous sont attribués, nous attendons de vous une attitude proactive sur le plan de la constitution patrimoniale, compte tenu de ce que la loi autorise en fonction du type de client contractuel (évaluation périodique, propositions d’arbitrage, commentaires du portefeuille, réinvestissement aux échéances, ancrage de la trésorerie, etc.) Approche Déléguer (réinvestissement aux échéances, ancrage de la trésorerie, rapports) et clients ad hoc (réinvestissement aux échéances, ancrage de la trésorerie). Vous êtes soutenu(e) en tant qu'ECP PA par l’outil ECP, qui vous donne la liste des clients attribués, accompagnée des leads correspondants.

Expertise propre en constitution de patrimoine:

Désireux d’élaborer un modèle de fonction orienté vers le futur au sein de KO, nous misons sur un relèvement de l’expertise au sein du groupe des fonctions d’expert. L’attention constamment accordée à l’entretien et au développement de l’expertise se traduit par la définition d’une mission clé, y compris pour la fonction d'ECP PA.Vous disposez des connaissances étendues requises pour toutes les situations clientèle courantes. Vous cherchez sans cesse à entretenir et à accroître votre expertise. Vous prenez des initiatives en ce sens, en concertation avec votre responsable et vos collègues.

Service de base et renvoi pour la planification successorale, la planification financière et le traitement de la succession:

Vous vous chargez des entretiens de partage des successions à l'agence ou dans le cluster. Vous analysez les dossiers de succession (clients Particuliers pas en gestion de relations PMB), en quête des risques et des opportunités sur les plans du recrutement et de la rétention. Vous disposez de connaissances de base en matière de successions, qui vous permettent de réaliser une analyse des besoins ciblée et de renvoyer le client aux conseillers-experts en matière de succession. Vous disposez des connaissances essentielles en matière de planification financière, qui vous permettent de réaliser une analyse des besoins ciblée et de renvoyer le client aux conseillers-experts en matière de planification financière.

Constitution de patrimoine omnicanal:

Vous pouvez proposer aux clients des solutions numériques CP et des canaux CP (y compris positionnement de KBC Live et de l'agence KBC), et leur apprendre à les utiliser. Vous pouvez le faire en toute autonomie pour toutes les situations clientèle courantes.

Protection du patrimoine:

Vous portez votre attention au-delà du domaine de la constitution de patrimoine lors de l’approche des clients et des prospects – partant du principe que KBC propose une protection du patrimoine non seulement mobilier, mais aussi immobilier, grâce au financement des investissements immobiliers et à la protection du patrimoine immobilier du client. Vous renvoyez pour cela à l'expert Assurances.

Vos atouts?

  • Nous recherchons un bachelier qui présente des affinités avec le monde financier.
  • Vous avez un intérêt soutenu pour le monde des investissements, de la bourse et des marchés financiers. 
  • Vous êtes motivé(e) à maintenir vos connaissances à niveau. 
  • Vous suivez quotidiennement l'actualité dans ce domaine.     
  • Vous êtes enthousiaste et vous savez nouer immédiatement des liens avec le client.   
  • Grâce à votre savoir-faire et votre orientation clientèle, vous savez convaincre immédiatement le client.      
  • Vous êtes précis(e) dans la finalisation des tâches administratives et dans le suivi du contact avec la clientèle.     
  • Vous gérez comme il se doit les contacts avec les clients et vous assurez ainsi une conversion correcte, pour atteindre les objectifs fixés.
  • Vous êtes bilingue (FR/NL) ou disposé(e) à apprendre l’autre langue à court terme.

Qu'avons-nous à vous offrir?

Chez KBC, vous pouvez compter sur :

  • tout ce dont vous avez besoin pour pouvoir donner jour après jour le meilleur de vous-même;
  • une offre exceptionnelle de formations et d'opportunités d'apprendre;diverses possibilités de promotion;
  • un contrat à durée indéterminée;
  • un package salarial concurrentiel, complété par un vaste ensemble d'avantages supplémentaires et de conditions réservées au personnel sur nos produits de banque et d'assurances;
  • des possibilités pour mieux concilier travail et vie privée;
  • un environnement de travail dynamique, ouvert, et une ambiance de travail chaleureuse.

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Publié 14/06/2019

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