Expert Constitution de patrimoine - Cluster Soigne

Bruxelles - permanent - full-time

Expert Constitution de patrimoine - Cluster Soigne

Bruxelles - permanent - full-time

En quoi consiste cette fonction?

Bruxelles, c’est un environnement dynamique et innovant. C’est une ville où se mélangent différentes nationalités et cultures. C’est une ville cosmopolite qui attire de nombreuses entreprises internationales. Et c’est dans ce merveilleux environnement que KBC et CBC ont uni leurs forces pour développer KBC Brussels, une marque exclusive synonyme de banque contemporaine, innovante et proche du client.
Voulez-vous savoir ce que représente KBC Brussels? Découvrez-le ici
 

 

En tant qu'expert Constitution de patrimoine pour les Particuliers (ECP PA), vous faites partie d'une équipe d'experts en Constitution de patrimoine dans une agence bancaire et un cluster KBC.

 

  • En tant qu'ECP PA, vous répondez aux besoins de nos clients et prospects dans le domaine de la Constitution de patrimoine. Vous assurez, tant proactivement que réactivement, l'accompagnement financier du client, par des conseils personnalisés, à chaque étape importante de sa vie. L'objectif est de guider le client dans la constitution de patrimoine à partir d'une solide expertise.
  • Vous êtes le premier interlocuteur pour un groupe donné de clients, pour tous leurs besoins relevant du domaine de la constitution de patrimoine.
  • Vous nouez d'excellents contacts avec eux, et vous renforcez ainsi la confiance que les clients ont en notre offre de placements.
  • Vous signalez les opportunités dans d'autres domaines à vos collègues experts et vous leur renvoyez le client de manière chaleureuse.
  • L'affectation en tant qu'ECP PA dans  l’agence KBC Brussels Live est possible.

 

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Qu’attendons-nous de vous?

Transformation des épargnants en investisseurs
Compte tenu du profil de risque du client et de sa marge disponible, veiller à ce qu'il choisisse d'investir afin de conserver son pouvoir d'achat à long terme. Dans ce contexte, vous êtes aidé(e), en tant qu'ECP PA, par des leads centralisés fournis par l'outil ECP.


Approche des clients investisseurs
Pour les clients actuels avec un portefeuille et/ou des produits de placement, vous misez sur la rétention, l'approfondissement et l'upgrade.
Pour les clients qui vous sont attribués, nous attendons de vous une attitude proactive sur le plan de la constitution patrimoniale, compte tenu de ce que la loi autorise en fonction du type de client contractuel (évaluation périodique, propositions d’arbitrage, commentaires du portefeuille, réinvestissement aux échéances, ancrage de la trésorerie, etc.) Approche Déléguer (réinvestissement aux échéances, ancrage de la trésorerie, rapports) et clients ad hoc (réinvestissement aux échéances, ancrage de la trésorerie). Vous êtes soutenu(e) en tant qu'ECP PA par l’outil ECP, qui vous donne la liste des clients attribués, accompagnée des leads correspondants.

 

Expertise propre en constitution de patrimoine
Nous misons sur un relèvement de l’expertise au sein du groupe des fonctions d’expert. L’attention constamment accordée à l’entretien et au développement de l’expertise se traduit par la définition d’une mission clé, y compris pour la fonction d'ECP PA.
Vous disposez des connaissances étendues requises pour toutes les situations clientèle courantes. Vous cherchez sans cesse à entretenir et à accroître votre expertise. Vous prenez des initiatives en ce sens, en concertation avec votre responsable et vos collègues.

 

Service de base et renvoi pour la planification successorale, la planification financière et le traitement de la succession
Vous vous chargez des entretiens de partage des successions à l'agence ou dans le cluster.
Vous analysez les dossiers de succession afin de détecter les risques et les opportunités en termes
de recrutement et de rétention.
Vous disposez de connaissances de base en matière de successions, qui vous permettent de réaliser une analyse des besoins ciblée et de renvoyer le client aux conseillers-experts en matière de succession.
Vous disposez des connaissances essentielles en matière de planification financière, qui vous permettent de réaliser une analyse des besoins ciblée et de renvoyer le client aux conseillers-experts en matière de planification financière.

 

Constitution de patrimoine omnicanal
Vous pouvez proposer aux clients des solutions numériques et des canaux de constitution de patrimoine
(y compris positionnement de KBC Live Brussels et de l'agence KBC Brussels), et leur apprendre à les utiliser. Vous pouvez le faire en toute autonomie pour toutes les situations clientèle courantes.

 

Protection du patrimoine
Vous portez votre attention au-delà du domaine de la constitution de patrimoine lors de l’approche des clients et des prospects – partant du principe que KBC Brussels propose une protection du patrimoine non seulement mobilier, mais aussi immobilier, grâce au financement des investissements immobiliers et à la protection du patrimoine immobilier du client. Vous renvoyez pour cela à l'expert Assurances.

Vos atouts?

  • Vous êtes titulaire d’un baccalauréat ou d’un master de préférence dans une orientation économique ou marketing.
  • Vous avez un intérêt soutenu pour le monde des investissements, de la bourse et des marchés financiers. Vous êtes motivé(e) à maintenir vos connaissances à niveau. Vous suivez quotidiennement l'actualité dans ce domaine ;
  • Vous êtes enthousiaste et vous savez nouer immédiatement des liens avec le client ;
  • Grâce à votre savoir-faire et votre orientation clientèle, vous savez convaincre immédiatement le client ;
  • Vous êtes précis(e) dans la finalisation des tâches administratives et dans le suivi du contact avec la clientèle ;
  • Vous gérez comme il se doit les contacts avec les clients et vous assurez ainsi une conversion correcte, pour atteindre les objectifs fixés ;
  • Vous êtes bilingue (FR/NL) et disposez d’une bonne connaissance de l’anglais.

 

Qu'avons-nous à vous offrir?

Chez KBC, vous pouvez compter sur :

  • Un environnement de travail dynamique, doté d’une culture d’ouverture et d’une ambiance agréable. Ce n’est pas un hasard si KBC a été élu au rang des Meilleurs Employeurs pour la 12e fois consécutive.
  • Une gamme exceptionnelle de formations, ciblées sur votre fonction ou destinées à développer vos capacités personnelles. 
  • Un contrat à durée indéterminée. 
  • Un package salarial concurrentiel, complété par un vaste ensemble d’avantages extralégaux et de conditions personnel sur nos produits bancaires et d’assurance. 
  • Diverses possibilités d’évolution. 

 

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Publié 13/07/2020

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