Optimum Fund Enhanced Intelligence belegt (on)rechtstreeks in verschillende activaklassen, zoals aandelen(gerelateerde) beleggingen, obligatie(gerelateerde) beleggingen, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten en/of alternatieve beleggingen. De richtspreiding is 55% voor het aandelenluik en 45% voor het obligatieluik. Het fonds wordt actief beheerd met verwijzing naar de samengestelde benchmark: 55% MSCI All Countries World Net Return Index, 22,5% JP Morgan EMU Government Bonds Investment Grade All Maturities Total Return Index en 22,5% iBoxx Euro Corporate bonds Total Return Index. Het doel is niet om deze te repliceren.
Het fonds kan van deze richtspreiding afwijken op basis van wiskundige modellen die gebruik maken van AI-technieken zoals machine learning. Deze modellen analyseren dagelijks markt- en economische gegevens, geselecteerd door KBC Asset Management, om verwachtingen te genereren rond de evolutie van de financiële markten en activaklassen. KBC Asset Management bepaalt welke activaklassen, regio’s, sectoren en thema’s voor het fonds in aanmerking komen. De beheerder van het fonds gebruikt de verkregen inzichten uit de wiskundige modellen om de uiteindelijke asset allocatie en de verdeling binnen de verschillende activaklassen mee te bepalen.
De beheerder kan altijd beslissen om de modellen niet of slechts gedeeltelijk te volgen, al wordt verwacht dat menselijke tussenkomst eerder uitzonderlijk zal zijn.
De invulling van de portefeuille kan overwegend gebeuren via fondsen beheerd door een onderneming van de KBC-groep.
Er is geen eindvervaldag. Kapitaal en rendement worden niet gewaarborgd of beschermd. De uitdrukkingsmunt is euro.