Gespreide beleggingsfondsen

met Sivek beheerd door KBC Asset Management NV

Gespreide beleggingsfondsen

met Sivek beheerd door KBC Asset Management NV

Ruime spreiding

Kies voor fondsen¹ met een ruime spreiding over aandelen en obligaties.

Beleggen vanaf 25 euro

Je kunt al met een klein bedrag beleggen door middel van een beleggingsplan!

Je hoeft zelf geen expert te zijn

Heb je weinig kennis van beleggen? Dan is dit fonds de ideale oplossing om te starten.

Iets voor mij?

Het doel van een beleggingsfonds is een mogelijk rendement realiseren. Omdat elke belegger anders is, bieden we drie varianten aan, elk met een eigen verhouding tussen aandelen, obligaties en overige beleggingen. Daardoor leg je niet alle eieren in dezelfde mand en spreid je je risico.

De beleggingsbeslissingen in deze fondsen zijn gebaseerd op de beleggingsstrategie van KBC Asset Management. Die wordt maandelijks uitgestippeld, waardoor je niet dagelijks de financiële markten en beleggingen van nabij hoeft te volgen.

De Belgische bevek² Sivek bevat drie compartimenten beheerd door KBC Asset Management:

  • Sivek Global Low,
  • Sivek Global Medium,
  • Sivek Global High.

Hou ook rekening met het feit dat de fondsen geen vast rendement, geen kapitaalbescherming en geen vervaldag heeft. 

Wat is Sivek Global Low, Sivek Global Medium en Sivek Global High?

Global Low, Global Medium en Global High zijn compartimenten van de Belgische bevek Sivek en beheerd door KBC Asset Management NV. Ze streven naar mogelijk rendement door rechtstreeks of onrechtstreeks te beleggen in verschillende activaklassen zoals aandelen en/of aandelengerelateerde beleggingen, obligaties en/of obligatiegerelateerde beleggingen, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten en/of alternatieve beleggingen (zoals onder meer vastgoed, financiële instrumenten die gelinkt zijn aan de prijsevolutie van de grondstoffenmarkt...).

Bij Global Low is de richtspreiding 30% aandelen en/of aandelengerelateerde beleggingen en 70% obligaties en/of obligatiegerelateerde beleggingen; bij Global Medium is de richtspreiding 55% aandelen en/of aandelengerelateerde beleggingen en 45% obligaties en/of obligatiegerelateerde beleggingen. Deze compartimenten zullen hoofdzakelijk beleggen in rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging. 

Kies het juiste compartiment

Elk van de drie compartimenten maakt een andere afweging tussen risico en rendement. Een hoger aandelenpercentage betekent doorgaans meer schommelingen in de waarde van het fonds, maar ook mogelijk betere rendementsvooruitzichten op langere termijn.

De verschillende richtspreidingen die de fondsbeheerder per compartiment hanteert, vind je hieronder. Op basis van de inzichten uit de maandelijkse beleggingsstrategie van KBC Asset Management en zonder deze richtspreidingen uit het oog te verliezen zal de fondsbeheerder binnen bepaalde grenzen kunnen afwijken. Bijvoorbeeld als KBC Asset Management verwacht dat bepaalde beleggingscategorieën beter zullen presteren dan andere. Op die manier kan het fonds ook liquiditeiten, vastgoed en/of andere alternatieve beleggingen opnemen.

Sivek Global Low

  • 30% aandelen en aandelengerelateerde beleggingen
  • 70% obligaties en obligatiegerelateerde beleggingen
  • 0% liquiditeiten, vastgoed en alternatieve beleggingen

Sivek Global Medium

  • 55% aandelen en aandelengerelateerde beleggingen
  • 45% obligaties en obligatiegerelateerde beleggingen
  • 0% liquiditeiten, vastgoed en alternatieve beleggingen
Risico-en opbrengstprofiel voor Sivek Global Low en Sivek Global Medium
Risico- en opbrengstprofiel: 4 op een schaal van 1 (lager risico) tot 7 (hoger risico).
 
Een belegging in deze fondsen heeft bovendien:
  • een gemiddeld inflatierisico: het obligatiegedeelte biedt geen bescherming tegen een stijging van de inflatie.
  • een gemiddeld wisselkoersrisico: aangezien er belegd wordt in effecten die uitgedrukt zijn in andere munten dan de euro, is er een reële kans dat de waarde van een belegging beïnvloed wordt door wisselkoersschommelingen.
  • een gemiddeld kredietrisico: het obligatiegedeelte belegt overwegend - doch niet uitsluitend - in obligaties met een investment grade3 rating. Bijgevolg is er een groter risico dat een emittent zijn verplichtingen niet meer kan nakomen dan wanneer er enkel in obligaties met een investment grade zou belegd worden. Indien beleggers twijfelen over de kredietwaardigheid van de emittenten van de obligaties, kan de waarde van de obligaties dalen. Er is geen kapitaalbescherming. 

Sivek Global High

  • 75% aandelen en aandelengerelateerde beleggingen
  • 25% obligaties en obligatiegerelateerde beleggingen
  • 0% liquiditeiten, vastgoed en alternatieve beleggingen

Risico-en opbrengstprofiel voor Sivek Global High
Risico- en opbrengstprofiel: 5 op een schaal van 1 (lager risico) tot 7 (hoger risico).

Een belegging in dit fonds heeft bovendien: 

  • een gemiddeld wisselkoersrisico: aangezien er belegd wordt in effecten die uitgedrukt zijn in andere munten dan de euro, is er een reële kans dat de waarde van een belegging beïnvloed wordt door wisselkoersschommelingen.
  • een gemiddeld kredietrisico: het obligatiegedeelte belegt overwegend - doch niet uitsluitend - in obligaties met een investment grade3 rating. Bijgevolg is er een groter risico dat een emittent zijn verplichtingen niet meer kan nakomen dan wanneer er enkel in obligaties met een investment grade zou belegd worden. Indien beleggers twijfelen over de kredietwaardigheid van de emittenten van de obligaties, kan de waarde van de obligaties dalen. Er is geen kapitaalbescherming. 

Kosten

Er kan dagelijks toe- en uitgetreden worden.

  • Toetredingskosten: 2,5%.
  • Uittredingskosten: geen.
  • Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen één maand na toetreding: max. 5%.
Lopende kosten KAP (Kapitalisatie) DIV (Distributie)
Sivek Global Low 1,62% 1,71%
Sivek Global Medium 1,91% 1,90%
Sivek Global High 1,93% 1,93%

Fiscaliteit

  KAP (Kapitalisatie) DIV (Distributie)
Tarief roerende voorheffing 27% 27%
Roerende voorheffing op dividenden  / ja
Roerende voorheffing bij terugbetaling (1) Zie www.kbcam.be/assettest Zie www.kbcam.be/assettest
Beurstaks bij uitstap 1,32% (max. 2.000 EUR) /

(1) Van toepassing op particuliere beleggers met een beroepsinkomen, onderworpen aan de Belgische personenbelasting.

Langetermijnverhaal

Beleggen kan een goede aanvulling zijn op de spaarrekening, op voorwaarde dat men een lange beleggingshorizon voor ogen heeft en het geld op korte termijn niet nodig heeft. Beleg alleen geld dat je kunt missen. Op die manier hoef je je minder aan te trekken van tussentijdse koersschommelingen.

Laag intekenbedrag

Om te beleggen in fondsen heb je geen groot bedrag nodig. Door middel van een KBC-Beleggingsplan kun je al beleggen vanaf 25 euro. Je kunt dagelijks in- of uitstappen. 

Meer info Sivek Global Low

  • Essentiële beleggersinformatie
  • Prospectus
  • Fondsenfiche

Meer info Sivek Global Medium

  • Essentiële beleggersinformatie
  • Prospectus
  • Fondsenfiche

Meer info Sivek Global High

  • Essentiële beleggersinformatie
  • Prospectus
  • Fondsenfiche

Neem het document Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus door, voordat je beslist om in dit fonds te investeren.

Praktische informatie

Het prospectus, de essentiële beleggersinformatie (KIID) en de jongste periodieke verslagen zijn kosteloos ter beschikking in het Nederlands bij KBC Asset Management NV en zijn voor het publiek toegankelijk op www.kbcam.be. De netto-inventariswaarde wordt o.m. op de websites www.beama.be en www.kbc.be/fondsenzoeker.

Het prospectus en de periodieke verslagen worden gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands en het Engels. De Essentiële Beleggersinformatie wordt gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands, het Frans, het Engels en het Duits. 

Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken. 
De financiële dienst wordt verleend door KBC Bank NV en CBC Banque SA.

Bij klachten kun je terecht bij klachten@kbc.be; Tel. 0800 62 084 of ombudsman@ombudsfin.be.

 

Deze pagina bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op het gebied van beleggingen, maar alleen als een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie kan wijzigen in de toekomst.

1waar je de term 'fonds' leest, betreft het de compartimenten Global Low, Global Medium en/of Global High van de Belgische bevek SIVEK. 
2Afkorting van 'Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal'. Het is een Instelling voor Collectieve Belegging (ICB) met als typisch kenmerk dat de bevek doorlopend en zonder formaliteiten haar kapitaal kan verhogen door nieuwe aandelen uit te geven of omgekeerd haar kapitaal kan verminderen door bestaande aandelen in te kopen. Daardoor kan de belegger op elk ogenblik in- of uittreden. Dat gebeurt tegen de inventariswaarde van dat moment. 
3 Een heel belangrijke factor bij de beoordeling van een obligatie is de kwaliteit van de debiteur: het is belangrijk te weten of hij zijn verplichtingen inzake uitbetaling van de rente en terugbetaling van het kapitaal zal kunnen nakomen. De meeste emittenten van obligaties doen een beroep op zogenaamde 'ratingbureaus'. Via een evaluatie van de financiële toestand van het bedrijf op dat ogenblik kennen deze ratingbureaus een rating (d.i. een waarderingscode) toe die de kredietwaardigheid of het risico van/op onvolledige terugbetaling van het uitgeleende bedrag weerspiegelt. Een dergelijke rating wil geen aanbeveling zijn om een obligatie aan te kopen, te bewaren of te verkopen. De ratings bestaan uit 1 of meerdere letters aangevuld door symbolen of cijfers. Ratings met een investment grade (met een rating van BBB- of hoger volgens Standard & Poors of een gelijkwaardige rating bij Moody's of Fitch') worden doorgaans beschouwd als minder risicovolle beleggingen. Ratings beneden investment grade duiden op een hoger risico. Voor meer uitgebreide informatie omtrent ratings kun je terecht op de website van ESMA. www.esma.europa.eu.

Is deze pagina nuttig voor jou? Ja Neen