Go&Deal FAQ

Formation et questions fréquemment posées

Go&Deal FAQ

Formation et questions fréquemment posées

Effectuer aisément des transactions sur les marchés des changes ? L’application numérique Go&Deal vous permet d’acheter ou de vendre des devises en temps réel aux meilleurs prix. Go&Deal est disponible 24 h/24, 5 jours par semaine.

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Formation

Suivez ces conseils/procédures (en .pdf) pour vous atteler à la tâche tout de suite ou consultez le manuel intégral. (PDF)

Quelques mots d'explication - termes fréquents

Avec quels navigateurs avez-vous accès au nouvel environnement Go&Deal?

Si vous vous connectez au tableau de bord avec la carte e-Business ou la carte Isabel, vous n'aurez accès à Go&Deal que par le biais d'Internet Explorer. Si vous utilisez une autre méthode d'authentification, comme Mobile Sign, vous aurez accès à Go&Deal à partir de n'importe quel navigateur.

Pourquoi ne puis-je pas lancer mon Go&Deal?

Les problèmes liés au lancement de la plateforme sont souvent dus à un bloqueur de pop-up dans votre navigateur. Si vous utilisez un bloqueur de pop-up, il se peut qu'il empêche l'ouverture de l'écran Go&Deal. Veuillez désactiver votre bloqueur de pop-up et réessayer. Si le problème persiste, veuillez prendre contact avec 24+ via ebc.desk@kbc.be

Risque de taux d’intérêt et de change : pourquoi se couvrir est une bonne idée

Votre société court un risque de change si elle est active sur les marchés internationaux dans d’autres devises. La valeur d’un montant en devises varie, en effet, en fonction des fluctuations des taux de change. Tant que le montant n’a pas été converti en euro, vous n’avez aucune certitude quant au montant que vous recevrez ou que vous devrez verser.
Les événements sur les marchés financiers et monétaires internationaux exercent donc un impact majeur sur vos activités commerciales. Vous pouvez vous protéger contre ce risque grâce au hedging.

Couvrez les risques de change par le hedging.

Transactions spot

Dans le cas d’une transaction spot ou au comptant, les paiements sont liquidés 2 jours ouvrables après la clôture de la transaction. La date de valeur est alors T+2. Dès que la liquidation doit intervenir plus rapidement que T+2, comme le jour de la transaction (T) ou le jour ouvrable suivant (T+1), le taux est adapté en fonction du différentiel de taux d’intérêt. Cette différence dépend de la durée.

La date de valeur et la cotation des cours sont généralement, pour la plupart des paires de devises, T spot+2 . Dans certains cas, la liquidation intervient cependant généralement à T+1. Par exemple, du dollar américain au dollar canadien et de l’euro au rouble.

Go&Deal vous permet également de négocier des transactions au comptant.

 

Si vous avez besoin d’aide, vous pouvez toujours contacter le service Corporate Sales en formant le 02 417 28 09.

Contrats de change à terme

Un contrat de change à terme est un contrat dont la date de valeur des transactions est éloignée d’au moins 2 jours ouvrables (T+2). On parle aussi de forward transaction ou de outright transaction.

Si vous concluez un contrat à terme, le cours spot est adapté en fonction du différentiel de taux d’intérêt entre les deux devises. Cette différence dépend de la durée. Le taux d’intérêt dans la devise de contrepartie est plus élevé que le taux d’intérêt dans la devise principale ? Dans ce cas, on ajoute les points de base au cours spot. C’est ce que l’on appelle le report. Dans le cas contraire, on soustrait les points de base du cours spot, ce que l’on appelle le deport.

Avec Go&Deal, vous pouvez négocier un contrat de change à terme.
Si vous avez besoin d’aide, vous pouvez toujours contacter le service Corporate Sales en formant le 02 417 28 09.


Swaps de devises

Une opération de swap ou d’échange de devises est la combinaison d’une transaction au comptant et d’un contrat à terme dans le sens opposé. Les parties concernées échangent un montant dans une devise contre une autre devise et conviennent d’inverser cette transaction après une période donnée.

Une opération de swap en devises étrangères s’effectue dans le cadre de la gestion de la trésorerie d’une entreprise. Un swap peut être utile dans les situations suivantes :
• Le paiement d’une facture, qui nécessite l’achat d’une devise étrangère, est reporté.
Vous pouvez alors revendre la devise étrangère à la date du contrat original et racheter la devise étrangère à la nouvelle date du contrat.
• L’entreprise est en positif sur son compte en euros, mais a temporairement besoin de dollars américains.
Au lieu d’emprunter ce montant en dollars, l’entreprise achète des dollars en vendant des euros aujourd’hui et en convertissant à terme, éventuellement, le montant en dollars en euros.

Avec Go&Deal, vous pouvez négocier un swap de devises.
Si vous avez besoin d’aide, vous pouvez toujours contacter le service Corporate Sales en formant le 02 417 28 09.

Options sur devises

L’option sur devise donne aux clients la certitude d’un cours garanti (minimum ou maximum) pour bénéficier de l’évolution favorable d’un cours.

L’acheteur d’une option sur devise a le droit d’acheter (call) un montant convenu dans une devise donnée ou de le vendre (put). L’opération s’effectue à un cours prédéterminé à une date donnée (le type européen) ou jusqu’à une date donnée (le type américain).

L’acheteur de l’option sur devise exerce son droit ? Dans ce cas, le vendeur (ou émetteur) de l’option sur devise doit fournir ou acheter le montant dans la devise convenue et au cours prédéterminé.

L’acheteur de l’option sur devise paie une prime au vendeur pour ce droit. Cette prime dépend notamment de la durée de l’option, du niveau de protection (le cours auquel l’option peut être exercée) et du montant de l’exposition.

L’option sur devise présente donc un avantage majeur par rapport à un contrat à terme. Vous pouvez suivre une évolution de cours favorable et éviter une évolution négative.

Comme le taux de change reflète toujours la relation entre 2 devises, un call dans une devise est un put dans l’autre devise. Le droit d’acheter des euros à un certain cours en dollars est aussi le droit de vendre des dollars à des euros au même cours.

Une option de type européen ne peut être exercée qu’à la date d’exercice (échéance). Une option de type américain peut être exercée tout jour ouvrable jusqu’à la date d’exercice (échéance). Si vous exercez une option, l’échange des devises a lieu à la date de valeur, 2 jours ouvrables plus tard.

Il n’est pas possible de négocier une option sur devise avec Go&Deal.
Pour ce faire, vous pouvez toujours contacter le service Corporate Sales en formant le 02 417 28 09.

Bid-offer spread

Le bid price ou prix acheteur est le prix auquel la banque est disposée à acheter des titres, des devises ou d’autres produits négociables. La contrepartie vend ensuite à la banque.

L’offer price, ask price ou prix vendeur est le prix auquel la banque est disposée à vendre des titres, des devises ou d’autres produits négociables. La contrepartie achète ensuite à la banque.

Le bid-offer spread ou écart acheteur/vendeur est la différence entre le prix auquel un titre, une devise ou un autre produit négociable peut être acheté et vendu. Selon la liquidité du marché, cet écart est plus large (en cas de faible liquidité) ou plus étroit (en cas de liquidité élevée).

Qu’est-ce que la date de valeur?

La date de valeur d’une transaction est la date à laquelle la transaction est comptabilisée sur le compte.

Qu’est-ce qu’un code LEI?

LEI signifie Legal Entity Identifier ou identifiant d’entité juridique. Toute personne morale active sur le marché financier doit obligatoirement demander un code LEI. Ce code unique améliore la transparence et la gestion des risques au sein du marché financier et permet à KBC de remplir son obligation de déclaration.
Un code LEI coûte 89 euros HTVA et est valable 1 an. En Belgique, vous pouvez actuellement vous adresser aux fournisseurs de LEI suivants :
Xerius
GS1
Acerta

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Vous avez d’autres questions ou souhaitez de plus amples informations sur Go&Deal? Contactez votre chargé de relations.

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