La retraite, une nouvelle étape de votre vie. L’avez-vous bien préparée?
Vous y avez peut-être déjà réfléchi: votre situation financière va changer lorsque vous prendrez votre retraite. Vous souhaitez arrêter de travailler plus tôt? Dans ce cas, une bonne préparation est d’autant plus importante. Quelle que soit la date à laquelle vous partez à la retraite, il est important de vous y préparer dès à présent. Vos revenus vont changer et votre patrimoine va devoir s'adapter à votre nouveau mode de vie. Les décisions que vous prenez aujourd’hui contribueront à assurer votre tranquillité financière dans les années à venir.
Votre Private Banker vous aide à prendre les bonnes décisions. Ensemble, vous faites le point sur votre situation financière et fiscale. Vous élaborez ensuite un plan d’avenir qui évoluera en fonction de vos objectifs pour la retraite.
Votre Private Plan: la base de cette nouvelle étape de votre vie
Définissez dans votre Private Plan ce qui compte pour vous.
Ce plan personnalisé évalue votre marge financière à l'avenir. Il vous aide à faire des choix pertinents en tenant compte de vos revenus et de vos dépenses, du rendement de vos investissements et de l’inflation. Nous intégrons également dans le calcul les aspects fiscaux de votre assurance groupe ainsi que les dispositions à prendre en matière d'assurance hospitalisation.
Dans le Private Plan, nous tenons compte de ce qui est important pour vous:
- Plus d’espace pour les voyages, les loisirs, les enfants et les petits-enfants
- Un revenu supplémentaire pendant la retraite
- Une réserve pour les dépenses imprévues
- La transmission à la génération suivante
- ...
Vos objectifs prennent forme, avec des scénarios adaptés à votre agenda et à votre niveau de confort.
Le résultat: un plan clair, évoluant au rythme de votre vie et ajusté en fonction des circonstances.
À l'approche de la retraite, il est essentiel de disposer d’une bonne vue d’ensemble. La planification de la retraite ne se résume pas à une question d’argent. Ce sont aussi des choix à faire pour l’avenir. Avec ce plan clair, vous visez un équilibre entre bien-être, revenus, capital et transmission du patrimoine.
Un interlocuteur unique pour votre patrimoine
Votre Private Banker est votre interlocuteur attitré. Une personne qui connaît votre situation financière et vos attentes, et qui réfléchit avec vous sur le long terme.
Vous profitez aussi des connaissances d’experts dans des domaines tels que les investissements, la fiscalité, l’immobilier, les successions, le planning patrimonial et l’art.
Vous bénéficiez ainsi d’un accompagnement personnalisé adapté à cette nouvelle étape de votre vie. Une approche qui évolue au rythme de vos projets, de vos souhaits et de votre patrimoine.
C'est cet accompagnement personnalisé qui fait toute la différence.