Votre situation financière va bientôt changer? Ou vous entamez un nouveau chapitre de votre vie? Le moment est venu de faire le point de votre situation financière, de manière à prendre des décisions judicieuses adaptées à votre patrimoine. KBC Private Banking & Wealth vous aide à élaborer votre 'Private Plan'. N'hésitez pas à demander un entretien.
Qu'est-ce qu'un Private Plan?
Un Private Plan est une analyse financière visant à optimiser votre patrimoine pour l'avenir. Nous vous guidons ainsi avec les bonnes informations pour élaborer une stratégie à long terme avec de nombreux avantages financiers.
Dans ce cadre, nous tenons par exemple compte de vos investissements et de l'inflation mais aussi d'autres éléments, tels que:
- Votre entreprise, votre pension et votre assurance groupe
- Les donations faites à vos enfants
- Vos biens immobiliers et revenus locatifs
Vous avez des questions sur des matières fiscales ou juridiques ou sur la planification successorale? Faites appel à nos spécialistes en planification financière. Vous aurez ainsi la certitude d'optimiser votre patrimoine sur le plan fiscal.
Comment établissons-nous votre Private Plan?
Votre Private Plan se compose de 3 parties: un entretien axé sur l'avenir, une analyse financière et des conseils concrets pour réaliser vos projets.
Entretien axé sur l'avenir avec votre private banker ou Wealth officer
Lors de cet entretien, nous abordons plusieurs aspects financiers et non financiers: votre famille, votre entreprise, vos biens immobiliers, vos passions, votre santé, vos finances, votre travail et votre retraite.
Analyse financière
Nous établissons ensuite un rapport personnalisé à l'aide de notre outil de planification innovant.
Vos revenus et dépenses sont représentés dans un graphique, qui reprend un historique et des prévisions.
Nous tenons bien entendu compte de vos besoins.
Vous trouverez un exemple de rapport personnalisé dans le graphique ci-contre.
Conseils concrets et suivi
Sur la base de notre entretien et de l'analyse financière, nous examinons ensemble comment vous pouvez réaliser vos projets. Nos spécialistes en planification financière sont à votre disposition pour les aspects fiscaux et juridiques.
Nous aborderons régulièrement votre Private Plan pendant nos entretiens. Vous avez ainsi l'assurance que votre stratégie financière est adaptée aux nouveaux moments clés de votre vie.