Ihr Ruhestand – ein neuer Lebensabschnitt. Sind Sie gut vorbereitet?
Vielleicht haben Sie schon darüber nachgedacht: Wenn Sie in den Ruhestand gehen, ändert sich Ihre finanzielle Situation. Möchten Sie früher aufhören zu arbeiten? Dann ist eine gute Vorbereitung umso wichtiger. Es ist egal, wann Sie in den Ruhestand gehen, Sie merken jetzt schon, dass für diese Lebensphase heute mehr Vorbereitung nötig ist. Ihr Einkommen ändert sich, Ihr Vermögen erhält ein anderes Gewicht und die Entscheidungen, die Sie heute treffen, bestimmen ihre finanzielle Gemütsruhe der kommenden Jahre mit.
Bei diesen Entscheidungen spielt Ihr Private Banker eine wichtige Rolle. Gemeinsam mit ihm verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre finanzielle und steuerliche Situation. Anschließend erstellen Sie einen Zukunftsplan, der mit Ihren Zielen für den Ruhestand mitwächst.
Ihr Private Plan: das Fundament dieses neuen Lebensabschnitts
Legen Sie in Ihrem Private Plan fest, was Ihnen wichtig ist.
Dieser persönliche Plan berechnet Ihren finanziellen Spielraum in der Zukunft. Er hilft Ihnen, klare Entscheidungen zu treffen, und berücksichtigt dabei Ihre Einkünfte und Ausgaben, die Rendite Ihrer Kapitalanlagen sowie die Inflation. Auch die steuerlichen Aspekte Ihrer Gruppenversicherung und die Maßnahmen für Ihre Krankenhausaufenthaltsversicherung beziehen wir in die Berechnung mit ein.
Im Private Plan berücksichtigen wir das, was Ihnen wichtig ist:
- Mehr Raum für Reisen, Hobbys, Kinder und Enkelkinder
- Ein zusätzliches Einkommen im Ruhestand
- Ein Polster für unerwartete Ausgaben
- Die Übertragung auf die nächste Generation
- ...
Ihre Ziele werden konkret, mit Szenarien, die zu Ihrem Zeitplan und Ihren Ansprüchen passen.
Das Ergebnis ist ein klarer Plan: ein Leitfaden, der mit Ihrem Leben mitwächst und regelmäßig angepasst wird.
Gerade im Vorfeld Ihres Ruhestands ist es wichtig, den Überblick zu behalten. Bei der Altersvorsorge geht es nicht nur um Geld. Es geht auch um die Entscheidungen, die Sie für später treffen. Mit einem klaren Plan finden Sie die Balance zwischen Lebensgenuss, Einkommen, Vermögen und dem, was Sie hinterlassen möchten.
Ein Ansprechpartner für Fragen zu Ihrem Vermögen
Ihr Private Banker ist Ihr fester Ansprechpartner. Jemand, der Ihre finanzielle Situation und Ihre Erwartungen kennt und langfristig mit Ihnen mitdenkt.
Zudem können Sie auf das Fachwissen von Experten unter anderem in den Bereichen Geldanlagen, Steuern, Immobilien, Erbschaft, Vermögensplanung und sogar Kunst zählen.
So erhalten Sie eine persönliche Betreuung, die zu diesem neuen Lebensabschnitt passt. Ein Ansatz, der sich passend zu Ihren Plänen, Ihren Wünschen und Ihrem Vermögen weiterentwickelt.
Diese persönliche Betreuung macht den Unterschied.