Wie zijn vermogen mee wil beheren, moet voorkeuren hebben

Voor particulieren zijn tijd, kennis en goesting onontbeerlijk om hun vermogen zelf te beheren. Ook belangrijk: een duidelijke voorkeur hebben. 'Anders kunt u het beheer beter volledig uitbesteden', zegt Dimitri Sonneville van KBC Private Banking.

Vermogensbeheer bij een private bank komt in verschillende smaken. Klanten kunnen ervoor kiezen om alles uit te besteden of in meerdere of mindere mate zelf uit te stippelen, vertelt Dimitri Sonneville. Daaarbij zijn een paar overwegingen van belang, zegt hij op basis van meer dan 30 jaar ervaring als vermogensbeheerder.

Klanten die willen meedenken over het beheer van hun vermogen, moeten tijd, kennis en goesting hebben om ermee bezig te zijn. Als u zelf vaststelt dat dit minder het geval is, kunt u beter beslissen om het uit te besteden.

‘Bij het uitbesteed beheer, waarvoor ongeveer de helft van onze klanten kiest, worden zulke wijziging meteen doorgevoerd. Bij adviserend beheer doen we klanten op basis van onze nieuwe inzichten een voorstel om de samenstelling van hun portefeuille aan te passen. Het gaat in beide gevallen om dezelfde strategie, maar klanten kunnen zelf keuzes maken.’

'Adviserend beheer wordt immers pas interessant als u er een eigen visie op na houdt of over een bijzondere kennis beschikt over een sector, anders heeft het minder zin. Sterker nog, klanten die actief willen deelnemen aan het vermogensbeheer moeten voorkeuren hebben', zegt Sonneville.

Er zijn binnen het palet aan vermogensbeheer van KBC Private Banking veel combinaties mogelijk, zegt Dimitri Sonneville. ‘Klanten kunnen bijvoorbeeld 80 procent van hun vermogen door de bank laten beheren en voor de overige 20 procent individuele aandelen kiezen. Voor die stockpicking krijgen ze van ons adviezen doorgestuurd, waarbij ze met een paar muisklikken meteen die aandelen kunnen kopen.’

Die snelheid van communiceren is een wereld van verschil in vergelijking met het begin van zijn loopbaan. ‘Toen zag ik klanten eens om de drie maanden en in de tussentijd ontvingen ze maar af en toe een uitgebreid document met adviezen. Dat was soms al achterhaald door de marktbewegingen. Voor beleggingsbeslissingen moesten ze bellen of naar de bank komen. Door de digitalisering kunnen we onze klanten vandaag veel beter ondersteunen. Zo kunnen we zeer snel een advies doorsturen op de smartphone als er zich een opportuniteit aandient.’

Zelf heeft hij overigens zijn bedenkingen bij de blijvende meerwaarde van stockpicking. Cruciaal daarbij is om zeer kort op de bal te kunnen spelen. ‘Het is niet vanzelfsprekend om hetzelfde rendement te halen als met een goed gespreide portefeuille. Bovendien brengt het hogere risico’s met zich, juist door de beperkte selectie. Een tegenvaller weegt meteen zwaarder door.’

Hij merkt ook hoe moeilijk het vaak is voor klanten om verlieslatende aandelen te verkopen. ‘Liever kijken ze dan naar de keuzes die wel goed hebben uitgepakt. Hun emotionaliteit kan een beter rendement in de weg staan.’

Overweegt u een private bankingdienst? Bespreek dan met uw private banker welke beleggingsformules er zijn en in welke combinaties.

Contacteer uw private banker of wealth manager.

Dit nieuwsbericht mag niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling of advies.