We Shape Responsible Investing

Teilfonds der belgischen Bevek KBC Equity Fund, die von KBC Asset Management NV verwaltet wird.

We Shape Responsible Investing

Teilfonds der belgischen Bevek KBC Equity Fund, die von KBC Asset Management NV verwaltet wird.

Dieser Fonds befasst sich mit Infrastruktur und der Gesellschaft der Zukunft

Unsere Art zusammenzuleben, zu wohnen und zu arbeiten wird sich in den kommenden Jahrzehnten dramatisch verändern. Die wichtigsten Trends sind:

  • Der Klimawandel und der notwendige Übergang zu einer CO2-armen Gesellschaft.
  • Der wachsende Druck auf unsere knappen natürlichen Ressourcen.
  • Die zunehmende Urbanisierung.
  • Die Alterung der Bevölkerung und die damit einhergehende Schrumpfung der Erwerbsbevölkerung.
  • Der Bedarf an neuen Fertigkeiten.
  • Sich verändernde Lebensgewohnheiten, z. B. durch das wachsende Bewusstsein für verantwortungsvolle Entscheidungen.
Die Vereinten Nationen gehen davon aus, dass es im Jahr 2050 9,7 Milliarden Menschen geben wird und dass fast 70% von ihnen in Städten leben werden.

Alex Martens, Fondsmanager, KBC Asset Management

 

Sie investieren in Unternehmen, die unsere zukünftige Infrastruktur und Gesellschaft mitgestalten

Es handelt sich unter anderem um folgende Bereiche:

  • Robotisierung und Automatisierung: Produktionsroboter, Sensoren ...
  • Energiewende: Windräder, Elektroautos, Hausbatterien ...
  • Effiziente Land- und Forstwirtschaft: Tröpfchenbewässerung, Einsatz von Drohnen ...
  • Reinhaltung von Wasser, Luft und Boden: industrielle Luftfilter, Wasseraufbereitung, biologisch abbaubare Kunststoffe ...
  • Kreislaufwirtschaft: Recycling von Materialien ...
  • Sauberer Verkehr: Ladestationen, Eisenbahnlinien, Wasserstofffahrzeuge ...
  • Intelligente Logistik: Automatisierung der Lagerung, Verteilungszentren in Kundennähe ...
  • Materialien und Ausrüstung für den Bau
  • Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffe, Industrieanlagen und Güterverkehr
  • Kreditgewährung an Unternehmen und die öffentliche Hand

Verantwortungsvoll angelegt

Mit der Wahl dieses verantwortungsvollen Fonds üben Sie einen positiven Einfluss auf die Welt aus, in der wir leben. Zu diesem Zweck investiert der Fonds in Unternehmen und/oder Länder, die zu Folgendem beitragen:

  • Verwirklichung spezifischer Ziele in den Bereichen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung (ESG) sowie Reduzierung der CO2-Intensität.
  • Verwirklichung der Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen.

Unternehmen, die sich auf kontroverse Aktivitäten wie Tabak, Glücksspiel und Waffen konzentrieren, sind ausgeschlossen.

Was können Sie von diesem Produkt erwarten?

  • Aktiv verwalteter Aktienfonds
  • Nachhaltige Geldanlage
  • In Euro
  • Keine Endfälligkeit, kein Kapitalschutz und keine garantierte Rendite
  • Täglich fällig

Risiken

  • Der gesetzliche Risikoindikator ist 5 auf einer Skala von 1 (niedrigeres Risiko) bis 7 (höheres Risiko). Der zusammenfassende Risikoindikator gibt einen Anhaltspunkt für das Risikoniveau dieses Produkts, im Vergleich zu anderen Produkten. Der Indikator zeigt die Wahrscheinlichkeit, dass Anleger aufgrund von Marktentwicklungen oder fehlendem Geld für die Zahlung Verluste auf ihre Investition erleiden.5 gibt an dass der Aktienfonds besonders marktsensibel ist. Aktienfonds haben in der Regel einen Indikator von 4. Aktien bieten keinen garantierten Ertrag und können starken Wertschwankungen unterliegen. Dieses Produkt beinhaltet keinen Schutz vor künftigen Marktenwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten. Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 8 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich davon asweichen und Sie erhalten under Umständen weiniger zurück.
  • Hohes Wechselkursrisiko: Da in Wertpapieren angelegt wird, die auf andere Währungen als Euro lauten, besteht ein erhebliches Risiko, dass der Wert einer Geldanlage durch Wechselkursschwankungen beeinflusst wird.

Kosten

  • Ausgabeaufschlag: 3%
  • Rücknahmeabschlag: Entfällt. Jedoch 5% bei Ausstieg innerhalb eines Monats nach Einstieg
  • Laufende Kosten: 2,07%, im Nettoinventarwert verrechnet
  • Anti dilution levy: Verwässerungsschutzabgabe In Ausnahmesituationen*

* Bei außergewöhnlich hohen Beträgen bei Nettoein- oder -austritten kann KBC Asset Management beschließen, den betroffenen Anlegern (die an diesem Tag ein- oder austreten) zusätzliche Gebühren in Rechnung zu stellen, die die negativen Auswirkungen auf den Nettoinventarwert neutralisieren. Die Höhe dieser Gebühr basiert auf den Transaktionskosten, die dem Verwalter entstehen. Diese Gebühren, die nur in Ausnahmefällen erhoben werden, sind im Interesse der Anleger, die im Fonds verbleiben.

Steuern

  • Quellensteuer auf Dividenden: 30%. Nur für Anteilscheine mit Ertragsausschüttung.
    Quellensteuer bei Ausstieg: Nein
  • Börsenumsatzsteuer beim Ausstieg: 1,32% (maximal 4 000 Euro). Nur für Anteilscheine mit Ertragsansammlung

Diese Besteuerung gilt für Privatanleger, die der belgischen Einkommensteuer unterliegen, und sie kann sich in Zukunft ändern.

Anlagepolitik

KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing strebt eine Rendite an, indem er hauptsächlich in Aktien von Unternehmen investiert, deren Produktion und Dienstleistungen die Gesellschaft der Zukunft mitgestalten, wie:

  • Automatisierung und Robotisierung
  • Lösungen für die Energiewende und -speicherung
  • Infrastruktur und Anlagen für Transport und Güterfahrzeuge
  • Erforderliche Einrichtungen in einer Kreislaufwirtschaft
  • Wasseraufbereitung, Bodensanierung und Verbesserung der Luftqualität
  • Maschinen und Anlagen für eine effizientere Land- und Forstwirtschaft
  • Industrielle Anlagen und Maschinen
  • Baumaterialien und Bautätigkeiten
  • Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffe
  • Logistische Lösungen
  • Kredit- und Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Behörden


Eine aktuelle Übersicht finden Sie auf www.kbc.be/themenfonds.

Der Fonds verfolgt Ziele im Rahmen des verantwortungsvollen Anlegens auf der Grundlage eines doppelten Ansatzes: einem Negativscreening und einer Positivauswahl. Dieser Ansatz wird ab dem 2. September 2022 schrittweise im Portfolio umgesetzt.

Das Negativscreening beinhaltet, dass der Fonds nicht in Vermögenswerte von Unternehmen, die aufgrund von Ausschlusskriterien (u. a. Tabak, Glücksspiel und Waffen) ausgeschlossen sind, investieren darf. Weitere Informationen über die Ausschlusspolitik finden Sie unter www.kbc.be/dokumentation-geldanlagen > Ausschlusspolitik für Fonds, die verantwortungsvoll anlegen.

Die Positivauswahl ist eine Kombination aus den Portfoliozielen und der Unterstützung einer nachhaltigen Entwicklung. Die Portfolioziele basieren auf einer Reduzierung der Kohlenstoffintensität und einer Verbesserung der ESG-Merkmale im Vergleich zur Benchmark. Die nachhaltige Entwicklung wird durch Investitionen in Unternehmen, die zur Erreichung der UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung beitragen, unterstützt. Weitere Informationen über die Positivauswahl und die konkreten Ziele finden Sie unter www.kbc.be/dokumentation-geldanlagen > Investitionspolitik für Fonds, die verantwortungsvoll anlegen.

Weitere Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen finden Sie unter www.kbc.be/de/SRD.

KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing wird mit Bezug auf den folgenden Benchmarkindex aktiv verwaltet: MSCI All Countries World - Net Return Index (www.MSCI.com).

Der Zweck des Fonds besteht jedoch nicht darin, die Benchmark zu replizieren. Die Zusammensetzung der Benchmark wird bei der Zusammensetzung des Portfolios berücksichtigt Unter Berücksichtigung der Anlagepolitik kann der Fonds nicht in alle in der Benchmark enthaltenen Instrumente investieren. Bei der Bestückung des Portfolios kann der Verwalter auch beschließen, in Instrumente zu investieren, die nicht Teil der Benchmark sind, oder nicht in Instrumente zu investieren, die Teil der Benchmark sind. Aufgrund der oben erwähnten Methode für verantwortungsvolles Anlegen wird sich die Zusammensetzung des Portfolios von derjenigen der Benchmark unterscheiden.
Die Benchmark wird auch zur Bestimmung der internen Risikolimits des Fonds verwendet. Dies begrenzt das Ausmaß, in dem die Rendite des Fonds von der Benchmark abweichen kann. Der erwartete langfristige Tracking Error für diesen Fonds ist höher als 4,00%. Der Tracking Error ist ein Maß für die Schwankungen der Rendite des Fonds im Verhältnis zur Benchmark. Je höher der Tracking Error, desto stärker schwankt die Rendite des Fonds im Verhältnis zur Benchmark. Der tatsächliche Tracking Error kann je nach Marktbedingungen von dem erwarteten abweichen.

KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing kann in begrenztem Umfang auf Derivate* zurückgreifen. Zum einen bedeutet diese Begrenzung, dass Derivate zum Erreichen der Anlageziele eingesetzt werden können (etwa um innerhalb der Anlagestrategie das Exposure gegenüber einem oder mehreren Marktsegmenten zu erhöhen oder zu senken). Zum anderen können Derivate eingesetzt werden, um die Reagibilität des Portfolios auf Markteinflüsse aufzuheben (etwa die Absicherung eines Wechselkursrisikos).

Die Basiswährung des Fonds ist die Euro.

Die obigen Ziele und die Anlagepolitik wurden integral aus das Basisinformationsblatt (KID) übernommen. Weder Kapital noch Rendite sind garantiert oder geschützt.

Was Sie noch wissen sollten

Diese Informationen unterliegen belgischem Recht. Bitte lesen Sie vor der Zeichnung das Basisinformationsblatt und den Verkaufsprospekt. Beide Dokumente sind kostenlos auf Niederländisch und Englisch (das Basisinformationsblatt zudem auch auf Französisch) bei Ihrer KBC- oder CBC-Filiale oder unter www.kbc.be/dokumentation-geldanlagen oder www.cbc.be/documentation-investissements erhältlich. Dort finden Sie auch eine Zusammenfassung Ihrer Rechte als Anleger, die auf Deutsch, Niederländisch, Französisch und Englisch verfügbar ist.

Der Nettoinventarwert ist unter www.beama.be, in KBC Mobile oder CBC Mobile zu finden.

Wenn Sie eine Beschwerde haben, wenden Sie sich bitte für die KBC an beschwerden@kbc.be, Tel. 016 43 25 94 oder ombudsman@ombudsfin.be und für die CBC an gestiondesplaintes@cbc.be, 081 803 163 oder ombudsman@ombudsfin.be.

* Unter www.kbc.be/lexicon oder www.cbc.be/lexique finden Sie die vollständige Übersicht der Finanz- und Wirtschaftsbegriffe.

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