We Like Responsible Investing

Compartiment van Belgische Bevek KBC Equity Fund, beheerd door KBC Asset Management NV

Lees verder onder de foto

Dit fonds focust op producten en diensten die een persoonlijke meerwaarde bieden naast onze basisbehoeften

In onze razendsnel evoluerende samenleving hebben we almaar meer behoefte aan eigenheid en persoonlijke beleving. Een aantal belangrijke trends ondersteunen deze evolutie:

  • Veranderende levensgewoonten en focus op gezondheid: we zoeken naar meer levensgemak, zoals uit eten gaan en afhaalmaaltijden, … en vullen onze vrije tijd in met sport, hobby’s, …
  • Toenemende wereldwijde rijkdom: almaar meer mensen kunnen zich luxegoederen en -diensten veroorloven zoals reizen, cultuur, vermogensbeheer, …
  • Opmars van data en transformerende technologieën: Big data en technologische innovaties zoals artificiële intelligentie leiden tot een persoonlijker digitaal aanbod van bv. producten, films, muziek, gaming, …
  • Klimaatverandering: we maken bewustere keuzes in hoe we ons verplaatsen. Denk bv. aan elektrische personenwagens, fietsen en steps, …
information-expr-quote--glyph
Door onze veranderende levensgewoontes focussen we meer op een gezonde levensstijl. McKinsey becijferde dat de markt voor sportgoederen tegen 2025 wereldwijd een waarde van 395 miljard euro zal vertegenwoordigen.

Bob Van Leemputte, analist, KBC Asset Management

Je belegt in bedrijven die de consument een persoonlijke beleving willen bieden

Ze zijn actief in domeinen zoals:

Verantwoord belegd

Met je keuze voor dit verantwoord fonds oefen je een positieve invloed uit op de wereld waarin we leven. Daartoe belegt het fonds in bedrijven of landen die bijdragen tot:

  • Het behalen van specifieke doelen met betrekking tot milieu, sociale thema’s en goed ondernemingsbestuur (ESG) en een vermindering van de koolstofintensiteit (CO2)
  • De verwezenlijking van de duurzame ontwikkelingsdoelen van de Verenigde Naties

Bedrijven die zich toespitsen op controversiële activiteiten zoals tabak, gokken en wapens worden uitgesloten.

Wat mag je van dit product verwachten?

  • Actief beheerd aandelenfonds
  • Verantwoorde belegging
  • In euro
  • Geen eindvervaldag, noch kapitaalbescherming noch gewaarborgd rendement
  • Dagelijks opvraagbaar

Risico's

  • De risico-indicator is 5 op een schaal van 1 (lager risico) tot 7 (hoger risico). De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is.
    5 duidt erop dat dit een aandelenfonds is dat erg marktgevoelig is. Doorgaans hebben aandelenfondsen een indicator van 4. Aandelen bieden geen gewaarborgde opbrengst en kunnen sterk schommelen in waarde. Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.
    Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product houdt voor 8 jaar. Het daadwerkelijke risico kan sterk variëren als u in een vroeg stadium verkoopt en u kunt minder terugkrijgen.
  • Hoog wisselkoersrisico: Aangezien er wordt belegd in effecten die uitgedrukt zijn in andere munten dan de euro, is er een aanzienlijke kans dat de waarde van een belegging beïnvloed wordt door wisselkoersschommelingen

Kosten

  • Instapvergoeding: 3%
  • Uitstapvergoeding: Geen, enkel 5% bij uitstap binnen de maand na instap
  • Lopende kosten: 2,02%, verrekend in de netto-inventariswaarde
  • Anti dilution levy: In uitzonderlijke situaties*

* Bij uitzonderlijk grote bedragen aan netto toe- of -uittredingen kan KBC Asset Management beslissen om aan de betrokken beleggers (die op die dag toe- of uittreden) bijkomende kosten aan te rekenen die de negatieve impact op de netto-inventariswaarde neutraliseren. De hoogte van die kosten is gebaseerd op de transactiekosten die de beheerder moet maken. Deze in zeer uitzonderlijke situaties aangerekende kosten zijn in het belang van de beleggers die in het fonds blijven.

Taksen

  • Roerende voorheffing op dividenden: 30%. Enkel voor distributiedeelbewijzen.
  • Roerende voorheffing bij uitstap: Nee.
  • Beurstaks bij uitstap: 1,32% (maximaal 4.000 euro). Enkel voor kapitalisatiedeelbewijzen.

Deze fiscaliteit is van toepassing op particuliere beleggers onderworpen aan de Belgische personenbelasting en kan in de toekomst wijzigen.

Beleggingsbeleid

KBC Equity Fund We Like Responsible Investing streeft naar een rendement door hoofdzakelijk te beleggen in aandelen van bedrijven die producten en diensten aanbieden die consumenten naast hun basisbehoeften als een meerwaarde ervaren, zoals:

  • Sport
  • Reizen en cultuur
  • Restaurants, take-out en fast-food
  • Cosmetica en schoonheidsproducten
  • Media en gaming
  • Luxegoederen
  • Huisdieren en verzorging
  • Persoonlijke mobiliteit
  • E-commerce
  • Vermogensbeheer
  • …  


Een actueel overzicht is te vinden op www.kbc.be/thematische-fondsen.

Het fonds streeft doelstellingen voor verantwoord beleggen na op basis van een tweeledige benadering: een negatieve screening en een positieve selectiemethodologie. Deze benadering zal vanaf 12 oktober 2022 gradueel geïmplementeerd worden in de portefeuille. 

De negatieve screening houdt in dat het fonds niet mag beleggen in activa uitgegeven door emittenten die uitgesloten worden op basis van uitsluitingscriteria (o. m. tabak, gokactiviteiten en wapens). Meer informatie over het uitsluitingsbeleid kan u terugvinden op www.kbc.be/documentatie-beleggen > Uitsluitingsbeleid voor fondsen die verantwoord beleggen.

De positieve selectiemethodologie is een combinatie van portefeuilledoelstellingen en ondersteuning van duurzame ontwikkeling.  Portefeuilledoelstellingen zijn gebaseerd op een vermindering in koolstofintensiteit en een verbetering van de ESG-kenmerken ten opzichte van de benchmark. Duurzame ontwikkeling wordt ondersteund door te beleggen in bedrijven die bijdragen aan de verwezenlijking van de duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de VN. 

Meer informatie over de positieve selectiemethodologie en de concrete doelstellingen van het fonds is te vinden op www.kbc.be/documentatie-beleggen > Investeringsbeleid voor fondsen die verantwoord beleggen.

Meer duurzaamheidsinformatie is terug te vinden op www.kbc.be/SRD

KBC Equity Fund We Like Responsible Investing wordt actief beheerd met verwijzing naar de volgende benchmark: MSCI All Countries World - Net Return (www.MSCI.com).

Het doel van het fonds is echter niet om de benchmark te repliceren. De samenstelling van de benchmark wordt in aanmerking genomen bij de samenstelling van de portefeuille. Rekening houdend met het beleggingsbeleid mag het fonds daarbij niet in alle instrumenten die deel uitmaken van de benchmark beleggen. Bij de invulling van de portefeuille kan de beheerder ook beslissen om te beleggen in instrumenten die geen deel uitmaken van de benchmark, of om niet te beleggen in instrumenten die wel deel uitmaken van de benchmark. Omwille van voormelde methodologie voor verantwoord beleggen zal de samenstelling van de portefeuille afwijken van deze van de benchmark.

De benchmark wordt ook gebruikt bij het bepalen van de interne risicobeperkingen van het fonds. Hierdoor wordt de mate waarin het rendement van het fonds kan afwijken van de benchmark beperkt.
De lange termijn verwachte tracking error voor dit fonds hoger dan 4,00%. De tracking error is een maatstaf voor de schommelingen van het rendement van het fonds ten opzichte van de benchmark. Hoe hoger de tracking error, hoe meer het rendement van het fonds schommelt ten opzichte van de benchmark. De werkelijke tracking error kan afwijken van de verwachte, afhankelijk van de marktomstandigheden.

KBC Equity Fund We Like Responsible Investing kan in beperkte mate afgeleide producten* gebruiken. Enerzijds houdt deze beperking in dat afgeleide producten kunnen gebruikt worden om de beleggingsdoelstellingen te helpen verwezenlijken (bijvoorbeeld om binnen het kader van de beleggingsstrategie de blootstelling aan één of meerdere marktsegmenten te verhogen of te verlagen). Anderzijds kunnen afgeleide producten gebruikt worden om de gevoeligheid van de portefeuille voor een marktgegeven op te heffen (zoals de indekking van een wisselkoersrisico).
De uitdrukkingsmunt van het fonds is euro.
Bovenstaande doelstellingen en beleggingsbeleid werden integraal overgenomen uit het essentiële-informatiedocument (KID). Het kapitaal en/of het rendement word(t)(en) niet gewaarborgd of beschermd.

Wat je nog moet weten

Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht. Lees eerst het essentiële-informatiedocument en het prospectus voor je intekent. Beide documenten kun je gratis verkrijgen in het Nederlands en Engels (en in het Frans voor het essentiële-informatiedocument) via je KBC- of CBC-kantoor of op www.kbc.be/documentatie-beleggen of www.cbc.be/documentation-investissements. Daar vind je ook een samenvatting van jouw rechten als belegger in het Nederlands, Engels, Frans en Duits.

De netto-inventariswaarde staat op www.beama.be, op KBC Mobile of CBC Mobile.

Heb je een klacht, wend je voor KBC tot klachten@kbc.be, tel. 016 43 25 94 of ombudsman@ombudsfin.be en voor CBC tot gestiondesplaintes@cbc.be, 081 803 163 of ombudsman@ombudsfin.be .

* Kijk op www.kbc.be/lexicon of www.cbc.be/lexique voor het volledige overzicht van financieel-economische termen.

Wil je graag beleggen in dit fonds?

Maak een afspraak

Documenten