KBC IFIMA S.A. (LUX) Obligation structurée en EUR à 3 ans avec taux d’intérêt variable 09072025
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Isin-code: XS3068864522
Avertissement : Vous êtes sur le point d'acheter un produit qui n'est pas simple et difficile à comprendre.
- Il s’agit d’une émission d’une obligation structurée en Euro (EUR) avec une durée de 3 ans, émise par KBC IFIMA S.A. (LU) et garantie par KBC Bank SA.
- Vous pouvez recevoir un coupon annuel en fonction de l'évolution de l'indice EURO STOXX® 50 Price.
- Si la valeur de l'indice EURO STOXX® 50 Price au 25 juin 2026 est supérieure à la valeur de l'indice EURO STOXX® 50 Price au 4 juillet 2025, vous recevrez un coupon brut de 1,00% (coupon net de 0,70% soit EUR 7,00 par coupure). Si la condition susmentionnée n'est pas remplie, vous ne recevrez pas de coupon.
- Si la valeur de l'indice EURO STOXX® 50 le 25 juin 2027 est supérieure à la valeur de l'indice EURO STOXX® 50 le 4 juillet 2025, vous recevrez un coupon brut de 2,00% (coupon net de 1,40% soit EUR 14,00 par coupure). Si la condition susmentionnée n'est pas remplie, vous ne recevrez pas de coupon.
- Si la valeur de l'indice EURO STOXX® 50 le 26 juin 2028 est supérieure à la valeur de l'indice EURO STOXX® 50 le 4 juillet 2025, vous recevrez un coupon brut de 4,00% (coupon net de 2,80%, soit EUR 28,00 par coupure). Si la condition précitée n'est pas remplie, vous ne recevrez pas de coupon
- Sur la base du prix d'émission de 100,00 % (1 000 EUR par coupure) et dans l'hypothèse d'un remboursement1 à 100,00 % (1.000 EUR par coupure) à l'échéance, le rendement actuariel brut minimum est de 0,00% et le rendement actuariel brut maximum est de 2,31% (si tous les coupons sont atteints). Cela correspond à un rendement net actuariel minimum de 0 % et à un rendement net actuariel maximum[1] de 1,62% (si tous les coupons sont atteints).
- Les frais inclus dans le prix de souscription ne dépassent pas 5,25% si les obligations structurées sont détenues jusqu'à l'échéance (c'est-à-dire un maximum de 37,50 EUR par coupure de 1,000 EUR). À titre indicatif : au début de la période de souscription, ces frais s’élèvent à 0,983% par an, soit un total de 2,949% si les titres sont détenus jusqu’à l’échéance. Les coûts sont:
- Frais de fonctionnement supportés par l’investisseur: maximum 1,25% annuellement, soit maximum 3,75% si l’obligation est détenue jusqu'à l’échéance finale.
- Ce produit complexe (les "obligations structurées") est un titre de
créance et s'adresse aux investisseurs qui ont suffisamment de connaissance et d’expérience, à la lumière de leur information financière, pour évaluer les avantages et les risques d’un investissement dans ce type d’instrument(en particulier, avoir une connaissance suffisante des marchés financiers, de leur fonctionnement, des risques et de l'indice boursier sous-jacent).
Du 2 juin (9h) au 4 juillet 2025 (16h) (sous réserve de clôture anticipée), vous pouvez souscrire à cette obligation non-subordonnée structurée de KBC IFIMA S.A. (LU) (l'"émetteur") garantie par KBC Bank S.A. (le "garant").
Plus d'infos
Les investisseurs sont invités à lire attentivement les documents suivants, avant de prendre leur décision d'investissement:
i.Le document d'informations clés (KID) (également consultable sur le site Internet de l'émetteur www.kbc.com/nl/overview-issues) ;
ii.le prospectus de base du Programme KBC IFIMA S.A. 10.000.000.000 Euro Medium Term Note Program, soumis au droit anglais, approuvé par le régulateur au Luxembourg (la "CSSF") le 10 juillet 2024 (validité de maximum douze mois).
iii.de Final Terms (y compris le résumé en français du prospectus de base) datés du 2 juin 2025.
Le prospectus de base, les final terms et le résumé "en français du prospectus de base constituent ensemble le Prospectus".
Ces documents peuvent être consultés via le lien suivant : https://www.kbc.com/fr/investor-relations/schulduitgiften/kbc-ifima/overview-of-issues-kbc-ifima-emtn.html ou auprès de votre agence bancaire KBC.
Si, entre le moment de l'approbation du prospectus de base et celui de la clôture de la période de souscription, un nouveau facteur significatif, une erreur matérielle ou une inexactitude matérielle concernant les informations contenues dans le prospectus de base et qui est susceptible d'affecter la notation des titres est identifié, un supplément au prospectus de base sera publié. En cas de publication d'un supplément ou d'un nouveau prospectus de base pendant la période de souscription, les investisseurs qui ont déjà souscrit à ce titre ont le droit de retirer leur souscription dans les 3 jours ouvrables suivant la publication du supplément ou du nouveau prospectus de base. Si nécessaire, nous vous aiderons à exercer votre droit de rétractation. Le cas échéant, le supplément ou le nouveau prospectus de base peut être consulté sur notre site web. Si vous avez choisi de recevoir des informations par voie électronique, nous vous contacterons par ce biais, le cas échéant. (KBC IFIMA) Si vous avez choisi de ne pas recevoir d'informations par voie électronique, nous vous recommandons de consulter notre site web pour voir si un supplément a été publié. Si vous souhaitez toujours recevoir ces informations par voie électronique, vous avez toujours la possibilité de demander l'accès à l'un de nos outils digitaux.
Conditions principales
| Durée | 3 ans |
Date d’émission |
9 juillet 2025 |
| Echéance Finale | 9 juillet 2028 |
Prix d'émission |
100,00 %, soit 1.000,00 EUR par coupure. |
| Remboursement à l’échéance finale | Vous avez droit au remboursement à 100,00% du montant investi en EUR (sans la commission de placement), à savoir EUR 1.000 par coupure, sauf en cas de faillite de l’émetteur et de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant. |
| Objectif d’investissement | Un investissement dans ce produit peut être intéressant si vous souhaitez parier sur la hausse de l'indice EURO STOXX® 50 Price Index |
| Coupon conditionels | Vous pouvez recevoir un coupon annuel en fonction de l'évolution de l'indice EURO STOXX® 50 Price.
Rendement minimum actuariel brut et net à l'échéance finale Rendement actuariel brut 0%1 - rendement actuariel net 0%.2 Rendement maximum actuariel brut et net à l'échéance finale Rendement actuariel brut 2,31%1 - rendement actuariel net 1,62%.2
1 Les rendements bruts sont calculés avant déduction du précompte mobilier de 30%. Ils ne s'appliquent que dans la mesure où le titre de créance est conservé dans le portefeuille jusqu'à l'échéance finale. 2 Les rendements nets sont calculés après déduction du précompte mobilier de 30%. Ils ne s'appliquent que dans la mesure où le titre de créance est conservé dans le portefeuille jusqu'à l'échéance finale. |
| Précompte mobilier | Les revenus générés par les obligations, qui sont perçus en Belgique, sont actuellement soumis à un précompte mobilier de 30,00% sur le montant brut. Le précompte mobilier est un impôt libératoire pour les personnes physiques belges, ce qui signifie qu’il n’est pas nécessaire d’indiquer les revenus générés par les obligations dans la déclaration fiscale annuelle. L’imposition qui précède s’applique au client non-professionnel – personne physique, résident de la Belgique. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et peut changer dans le futur. |
| Taxes sur les opérations de bourse | En cas d’achat et de vente sur le marché secondaire (après la période de souscription et avant la Date d'expiration), la taxe sur les opérations de Bourse est d’application. Elle s'élève à 0,12% et est plafonnée à 1.300 EUR. Ainsi, aucune taxe boursière n'est due pendant la période de souscription. |
| Publication de la valeur du produit | Les investisseurs peuvent consulter le prix des obligations structrées dans leur compte-titres ou dans chaque agence bancaire KBC. |
| Droit applicable | Les obligations, la garantie et les coupons sont régis par le droit anglais. Les rangs des créances au titre de la garantie ainsi que le statut de la garantie sont régis par le droit belge.. |
| Rating du garant | Moody’s : A1 (perspectives stables) ; S&P : A+ (perspectives positives) ; Fitch : A+ (perspectives stables). Ces ratings sont purement indicatifs et ne constituent pas une recommandation d'achat, de vente ou de conservation des obligations de l'émetteur. Pour plus d'informations sur ces ratings, vous pouvez consulter: le site www.kbc.com sous l’onglet ‘investor relations’ – ratings. |
| Risques principaux | L'investisseur est invité à prendre note de tous les risques spécifiques à ce produit et plus particulièrement : (i) Risque de crédit - Le remboursement et les paiements des intérêts dépendent de la solvabilité de KBC IFIMA S.A. (l'émetteur) et de KBC Bank S.A. (le garant). En cas de faillite ou risque de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant, les investisseurs sont exposés au risque de perdre la totalité ou une partie de leur montant investi et des montants d’intérêts et les obligations peuvent être annulées en tout ou en partie, ou converties en instruments de capitaux propres (actions), en fonction de la décision du régulateur (le «bail-in»); Les obligations structurées ne bénéficient pas de la garantie du règlement belge de protection des dépôts. De plus amples informations peut être obtenues sur http://www.kbc.be/protectiondesdepots. (ii) Risque de liquidité - Les obligations structurées ne sont pas cotées sur un marché réglementé. Les investisseurs peuvent ne pas être en mesure de vendre leurs obligations structurées avant la date d'échéance finale. S'il est néanmoins possible de vendre les obligations structurées, cela se fera à un prix qui peut être déterminé par KBC Bank et où KBC Bank SA peut agir en tant que contrepartie. KBC Bank SA ne s'engage pas à racheter systématiquement les obligations structurées; (iii) Risque de fluctuation du prix du produit (risque de marché) - Le prix des obligations structurées peut fluctuer sous l’effet de différents facteurs, notamment l'évolution des taux d'intérêt et la volatilité1 des marchés. L’investisseur qui souhaite vendre ses obligations structurées avant l'échéance finale les vendra au prix (hors frais de transaction de max. 1,00 %, taxe sur les opérations de bourse et taxes éventuelles, plus d'informations sous les rubriques précitées) fixé par KBC Bank SA, qui peut agir en qualité de contrepartie. Il peut en résulter une plus-value ou une moins-value par rapport au montant investi en EUR (sans commission de placement), à savoir EUR 1.000 par coupure. Les investisseurs peuvent consulter le prix des obligations sur leur compte-titres ou le demander dans une agence KBC. (iv) Risque d’inflation - Si l'environnement économique d’inflation élevée devait se poursuivre dans les années à venir, comme c'est le cas aujourd’hui, les rendements réels pourraient être négatifs Les facteurs de risque sont décrits en détail dans le prospectus de base aux pages 6 et suivantes. 1Les actifs financiers tels que les actions ou les indices sont soumis à des mouvements de prix à la hausse et à la baisse. Pour ces mouvements, on peut utiliser une fourchette qui mesure l'écart positif et négatif en pourcentage par rapport à une performance moyenne. En langage financier, cet intervalle est appelé "volatilité". Si un actif financier a une volatilité de 5 %, cela signifie que dans la plupart des cas observés, l'actif financier fluctue entre +5% et -5% de son rendement moyen. |
| Frais | Les frais inclus dans le prix de souscription ne dépassent pas 3,75% si les obligations structurées sont détenues jusqu'à l'échéance (c'est-à-dire un maximum de 37,50 EUR par coupure de 1.000 EUR). À titre indicatif: au début de la période de souscription, ces frais s’élèvent à 0,983% par an, soit un total de 2,949% si les titres sont détenus jusqu’à l’échéance. À noter : - Frais inclus dans le prix d'émission : (i) Frais de fonctionnement supportés par l'investisseur : maximum 1,25% annuellement, soit maximum 3,75 % si l'obligation structurée est détenue jusqu'à l'échéance finale. - Frais de sortie : Si vous vendez avant l'échéance finale, il peut en résulter une plus-value ou une moins-value par rapport au montant investi en EUR (sans commission de placement), à savoir 1.000 EUR par coupure. - Frais de transaction : lors de la vente des obligations structurées avant l'échéance finale, il y aura des frais de transaction de maximum 1,00%. Ce frais n'est pas inclus dans le prix de souscription. Tous les tarifs des opérations sur titres applicables à KBC Bank SA peuvent être consultés sur le site https://www.kbc.be/particuliers/fr/redirects/tarieven-beleggingen.html |
De plus amples informations sur les plaintes peuvent être obtenues sur https://www.kbc.be/particuliers/fr/contact/plaintes-suggestions.html.
