Gepubliceerd op 6 februari 2017 

Als ondernemer bent u dagelijks bezig met de financiën van uw zaak. Terecht, want een gezonde financiële toestand is een basisvoorwaarde voor de toekomst van uw bedrijf. Maar denkt u ook aan uw persoonlijke financiële toekomst? Die is natuurlijk ook belangrijk.

U wilt graag kapitaal opzijzetten voor later, maar u weet nu niet hoe u later tegenover bepaalde beleggingen zult staan. Misschien bent u binnen 25 jaar een veel defensievere belegger dan vandaag. Dat is een heel terechte bezorgdheid! Daarom bestaan er zogenaamde levensloopfondsen. Die fondsen hebben een lange tijdshorizon – een richtdatum van bijvoorbeeld 15 of 20 jaar in de toekomst – en naarmate die richtdatum dichterbij komt, wordt het fonds systematisch defensiever.

Wanneer u met pensioen gaat, verandert er veel, ook op financieel vlak. U wilt bijvoorbeeld naast uw beleggingen ook graag een maandelijks inkomen, of u wilt kapitaal vrijmaken voor een privéproject. Het is raadzaam om uw beleggingsportefeuille op voorhand in twee stukken op te delen: een deel voor de korte termijn (een maandelijks inkomen, financiering van projecten op korte termijn) en een deel voor de lange termijn (aangroei van uw vermogen, eventueel zelfs over generaties heen).