Met een VAPZ kun je je premies volledig aftrekken van je belastingen (als beroepskosten). Het maximumbedrag dat je kunt aftrekken ligt bij een sociaal VAPZ 15% hoger dan bij een gewoon VAPZ. Concreet: bij een sociaal VAPZ bedraagt het bijdragepercentage maximaal 9,40%, terwijl dat bij een gewoon VAPZ "slechts" 8,17% is. Met een sociaal VAPZ betaal je dus minder belastingen en sociale bijdragen én kun je tegelijk meer sparen.

Het maximale fiscale voordeel uit je VAPZ halen? Daar heb je je boekhouder of verzekeringstussenpersoon niet meer voor nodig. Je doet het gewoon zelf in KBC Touch.

Het sociale luik wordt gefinancierd door een afhouding van 10% van je betaalde bijdragen. Bij het KBC-Life Pension Plan - Sociaal VAPZ gaat dat over minimaal vier bijkomende dekkingen (solidariteitswaarborgen):

• Financiering van de opbouw van het aanvullend pensioen bij arbeidsongeschiktheid door ziekte of ongeval
• Financiering van de opbouw van het aanvullend pensioen bij invaliditeit door ziekte of ongeval
• Financiering van de opbouw van het aanvullend pensioen en extra vergoeding bij moederschapsrust
  
• Vergoeding van het inkomensverlies bij invaliditeit door ziekte of ongeval onder de vorm van een rente.

De gestorte premies leveren tot op het moment van pensionering een rendement op en vormen het finale pensioenkapitaal. Voor het KBC-Life Pension Plan - Sociaal VAPZ bedraagt de interestopbrengst momenteel voor alle stortingen 0,50% en die wordt gegarandeerd tot de contractuele einddatum.

Als de economische conjunctuur en de bedrijfsresultaten van KBC Verzekeringen het toelaten, kan die opbrengst van het KBC-Life Pension Plan - Sociaal VAPZ jaarlijks aangevuld worden met een variabele, niet gegarandeerde, winstdeling.