Fonds d'investissement diversifiés

  • Large répartition
    Optez pour des fonds¹ largement diversifiés en termes d'actions et d'obligations.

  • Investir à partir de 25 euros
    Grâce à un plan d'investissement, vous pouvez investir même si vous ne disposez que d'un faible montant!

  • Nul besoin d'être un expert
    Si vous ne vous y connaissez guère en matière d'investissements, il vous suffit d'opter pour ce fonds qui est une solution possible pour démarrer.

Ce produit me convient-il?

L'objectif d'un fonds d'investissement est de réaliser un rendement potentiel. Étant donné que tous les investisseurs sont différents, nous proposons trois variantes, qui disposent chacune de leur propre répartition entre actions, obligations et autres instruments. Ce faisant, vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier et vous diversifiez votre risque.

Les décisions d’investissement de ces fonds s'appuient sur la stratégie d’investissement de KBC Asset Management SA, Les spécialistes de %%kbcam% fondent leurs décisions sur une analyse approfondie de l'évolution économique et financière et des perspectives des différents secteurs, thèmes et régions. ce qui vous libère de la nécessité d’assurer un suivi minutieux et quotidien des marchés financiers et des investissements.

Les décisions d’investissement dans ces fonds s'appuient sur la stratégie d’investissement de KBC Asset Management, laquelle est élaborée chaque mois, ce qui vous libère de la nécessité d’assurer un suivi minutieux et quotidien des marchés financiers et des investissements.

La SICAV² belge Sivek comprend notamment les trois compartiments suivants gérés par KBC Asset Management:

  • Sivek Global Low
  • Sivek Global Medium
  • Sivek Global High

Tenez aussi compte du fait que les fonds ne proposent aucun rendement fixe, aucune protection du capital ni aucune échéance.

Sivek Global Low, Sivek Global Medium et Sivek Global High: de quoi s'agit-il?

Global Low, Global Medium et Global High sont des compartiments de la SICAV belge Sivek et sont gérés par KBC Asset Management SA. Ces compartiments ambitionnent un rendement potentiel en investissant directement ou indirectement dans différentes catégories d'actifs, telles que des actions et/ou des investissements liés aux actions, des obligations et/ou des investissements liés aux obligations, des instruments monétaires, des liquidités et/ou des investissements alternatifs (tels que l'immobilier, les instruments financiers liés à l'évolution des prix du marché des matières premières, etc.).

Pour Global Low, la répartition cible se ventile en 30% d'actions et/ou d’investissements liés aux actions et en 70% d’obligations et/ou d’investissements liés aux obligations; en ce qui concerne Global Medium, elle est de 55% d'actions et/ou d’investissements liés aux actions et en 45% d’obligations et/ou d’investissements liés aux obligations; en ce qui concerne Global High, elle est de 75% d'actions et/ou d’investissements liés aux actions et en 25% d’obligations et/ou d’investissements liés aux obligations. Ces compartiments investiront essentiellement en parts d’organismes de placement collectif.

Choisissez le bon compartiment.

Chacun de ces trois compartiments présente ainsi un compromis spécifique entre risque et rendement. Un pourcentage plus élevé d’actions s’accompagne généralement de fluctuations plus nombreuses de la valeur du fonds, mais aussi de meilleures perspectives en termes de rendement potentiel à plus long terme.

Vous trouverez ci-dessous les différentes répartitions cibles appliquées pour chaque compartiment par le gestionnaire. Le fonds peut s'écarter de cette répartition cible sur la base de la stratégie d'investissement de KBC Asset Management SA (voir www.kbc.be/strategie-d-investissement). par exemple, si KBC Asset Management s'attend à ce que certaines catégories d'investissement enregistrent de meilleures performances que d'autres. Ce faisant, le fonds peut également investir dans des liquidités, des biens immobiliers et/ou d'autres investissements alternatifs.

Sivek Global Low

  • 30% d'actions et d’investissements liés aux actions
  • 70% d’obligations et/ou d’investissements liés aux obligations
  • 0% de liquidités, de biens immobiliers et d'investissements alternatifs

Sivek Global Low est géré activement en référence de benchmark: 30% MSCI All Countries World Net Return Index - 35% JP Morgan EMU government bonds investment grade all maturities Total Return Index - 35% iBoxx Euro corporate bonds Total Return Index (www.MSCI.com). Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. La composition du portefeuille sera en grande partie similaire à celle de benchmark. Le benchmark est également utilisé pour évaluer les performances du fonds. Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est de 1,5%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.

Sivek Global Medium

  • 55% d'actions et d’investissements liés aux actions
  • 45% d’obligations et/ou d’investissements liés aux obligations
  • 0% de liquidités, de biens immobiliers et d'investissements alternatifs

Sivek Global Medium est géré activement en référence de benchmark: 55% MSCI All Countries World Net Return Index - 22,5% JP Morgan EMU government bonds investment grade all maturities Total Return Index - 22.5% iBoxx Euro corporate bonds Total Return Index (www.MSCI.com). Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. La composition du portefeuille sera en grande partie similaire à celle de benchmark. Le benchmark est également utilisé pour évaluer les performances du fonds. Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est de 2%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.

Profil de risque et de rendement pour Sivek Global Low.
Profil de risque et de rendement de 4 sur une échelle de 1 (risque faible, rendement potentiellement moins élevé) à 7 (risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé).

Profil de risque et de rendement pour Sivek Global Medium.
Profil de risque et de rendement de 4 sur une échelle de 1 (risque faible, rendement potentiellement moins élevé) à 7 (risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé).

Un investissement dans ces fonds comporte par ailleurs:

  • un risque d’inflation moyen: la part obligataire n’offre aucune protection contre une hausse de l’inflation.
  • un risque de change moyen: étant donné que le compartiment investit dans des titres libellés dans d’autres monnaies que l’euro, la probabilité est réelle de voir la valeur d’un investissement être influencée par des fluctuations de change.
  • un risque de crédit moyen: le volet obligataire investit principalement, mais pas exclusivement, en obligations ayant la note "investment grade"3. Par conséquent, le risque qu'un émetteur ne puisse plus honorer ses engagements est plus important que dans le cas d'un fonds investissant uniquement en obligations ayant la note "investment grade". La valeur d'une obligation peut baisser, si les investisseurs doutent de la solvabilité de son émetteur. 
  • Il n'y a pas de protection du capital.


Sivek Global High

  • 75% d'actions et d'investissements liés aux actions
  • 25% d'obligations et d'investissements liés aux obligations
  • 0% de liquidités, d'immobilier et d'investissements alternatifs

Sivek Global High est géré activement en référence de benchmark: 75% MSCI All Countries World Net Return Index - 12.5% JP Morgan EMU government bonds investment grade all maturities Total Return Index - 12.5% iBoxx Euro corporate bonds Total Return Index (www.MSCI.com). Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. La composition du portefeuille sera en grande partie similaire à celle de benchmark. Le benchmark est également utilisé pour évaluer les performances du fonds. Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est de 2,5%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.

Profil de risque et de rendement pour Sivek Global High
Profil de risque et de rendement de 5 sur une échelle de 1 (risque faible, rendement potentiellement moins élevé) à 7 (risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé).

Un investissement dans ce fonds comporte en outre:

  • un risque de change élevé: en investissant en titres libellés dans d'autres devises que l' euro, le risque que la valeur d'un investissement puisse être influencée par des fluctuations des cours de change est réel.
  • un risque de crédit moyen: le volet obligataire investit principalement, mais pas exclusivement, en obligations ayant la note "investment grade" 3. Par conséquent, le risque qu'un émetteur ne puisse plus honorer ses engagements est plus important que dans le cas d'un fonds investissant uniquement en obligations ayant la note "investment grade". La valeur d'une obligation peut baisser, si les investisseurs doutent de la solvabilité de son émetteur. 
  • Il n'y a pas de protection du capital.

Frais

Possibilité d'entrée et de sortie quotidienne.

  • Frais d’entrée: 2,5%.
  • Frais de sortie: néant.
  • Montant destiné à décourager un retrait dans le mois qui suit l’entrée: max. 5%.
Frais courants  CAP (Capitalisation)      DIV (Distribution)
Sivek Global Low 1,49% 1,49%
Sivek Global Medium 1,67% 1,67%
Sivek Global High 1,82% 1,83%

Fiscalité

  CAP (Capitalisation) DIV (Distribution)
Tarif du précompte mobilier 30% 30%
Précompte mobilier sur dividendes  / oui
Précompte mobilier en cas de remboursement (1) Ouvrez le document Asset Test à la page kbc.be/documentation-investissements.
Ouvrez le document Asset Test à la page kbc.be/documentation-investissements.
Taxe boursière en cas de sortie          1,32% (max. 4.000 EUR) /

(1) Applicable aux investisseurs particuliers ayant un revenu professionnel soumis à l'impôt des personnes physiques en Belgique.

Horizon à long terme

Les investissements peuvent être un bon complément au compte d'épargne, pour autant que l'épargnant conserve un horizon d'investissement à long terme et qu’il n'ait pas besoin de son argent à court terme. N'investissez que les capitaux dont vous pouvez vous passer. Ce faisant, vous devrez moins vous préoccuper des fluctuations de cours intermédiaires.

Faible montant de souscription

Vous n’avez pas besoin de capitaux élevés pour investir dans ces fonds. Votre Plan d'investissement KBC vous permet déjà d'investir à partir de 25 euros seulement. Vous pouvez vous engager et désengager quotidiennement.

Plus d'infos sur Sivek Global Low

Plus d'infos sur Sivek Global Medium

Plus d'infos sur Sivek Global High

Veuillez lire le document "Informations clés pour l'investisseur" et le prospectus avant d'investir dans ce fonds.

Informations pratiques

Le prospectus, les informations clés pour l'investisseur (« Key Investor Information Document » ou KIID) et les derniers rapports périodiques peuvent être obtenus gratuitement auprès de KBC Asset Management SA et sont accessibles au public sur le site www.kbc.be/kiid. La valeur nette d'inventaire est notamment publiée sur les sites Internet beama.be/fr et www.kbc.be/recherchefonds.

Nous vous conseillons de lire le document ‘Informations clés pour l’investisseur’ et le prospectus avant d’investir dans ce fonds. Ces documents sont disponibles gratuitement en néerlandais et anglais (le document Informations clés pour l'investisseur est aussi disponible en français) auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de votre droits en tant qu'investisseur. Ce résumé est disponible en néerlandais, anglais, français et allemand.
Ces informations sont soumises au droit belge et relève de la juridiction exclusive des tribunaux belges.
En cas de plaintes, vous pouvez vous adresser à plaintes@kbc.be ; tél. 016 43 25 94 ou ombudsman@ombudsfin.be.
Le service financier est assuré par KBC Bank NV.

Prendre rendez-vous

Cette page contient uniquement des informations à des fins de marketing. Elle n’a aucune valeur de conseil ni de recherche en investissement, mais présente uniquement un résumé des caractéristiques du produit. Les informations sont susceptibles de changer à l'avenir.

1 Par « fonds », il y a lieu de comprendre les compartiments Global Low, Global Medium et/ou Global High de la SICAV belge Sivek.
2 Acronyme de « Société d'investissement à capital variable ». Une SICAV est un Organisme de placement collectif (OPC) qui se caractérise par le fait qu'il peut en permanence, et sans formalités, augmenter son capital en émettant de nouvelles parts ou le réduire en rachetant des parts existantes. Ce faisant, l'investisseur peut en principe entrer ou sortir de cet instrument à tout moment. Cela s’effectuera sur la base de la valeur d’inventaire au moment considéré.
3 La qualité du débiteur est un élément essentiel de l'évaluation d'une obligation : il importe en effet de savoir s'il sera en mesure de respecter ses engagements en matière de versement des intérêts et de remboursement du capital. Les émetteurs d'obligations font pour la plupart appel aux agences de notation. Par le biais d'une évaluation de la situation financière de l'entreprise à ce moment, ces agences de notation octroient un rating (c'est-à-dire un code de valorisation) qui représente la solvabilité ou le risque de non-remboursement ou de remboursement partiel du montant emprunté. Un tel rating ne constitue pas une recommandation d'achat, de conservation ou de vente d'une obligation. Les ratings se composent d'une ou de plusieurs lettres, complétées par des symboles ou des chiffres. Les notations de type investment grade (assorties d’un rating d’au moins BBB- d’après Standard & Poor's ou d’un rating analogue chez Moody's ou Fitch) sont généralement considérées comme des investissements moins risqués. Les ratings inférieurs à investment grade indiquent un risque plus élevé. Pour obtenir des informations plus détaillées à propos des ratings, vous pouvez consulter le site Internet de l’ESMA, www.esma.europa.eu.