Transférer l’épargne-pension

Changer de banque ou d’assureur

Transférer l’épargne-pension

Changer de banque ou d’assureur

Vous avez souscrit une épargne-pension ? Félicitations, c’est une excellente initiative ! En effet, avec une épargne-pension, vous préparez votre avenir, en vous assurant de pouvoir garder le même niveau de vie à un âge plus avancé. À l’évidence, la pension légale à elle seule ne suffit pas pour garantir le même niveau de vie. De plus, sous certaines conditions, il est possible de bénéficier chaque année d’une réduction d’impôts.

Vous souhaitez changer de banque ou d’assureur et KBC vous intéresse en raison de ses nombreuses années d'expérience ou tout simplement parce que vous souhaitez centraliser certains pans de vos finances ? Découvrez ici comment vous y prendre.

Pourquoi changer de banque ou d’assureur ?

Si vous êtes déjà clients chez KBC, vous connaissez sans aucun doute tous nos avantages. Dans ce cas, notre solution présente le principal avantage de vous permettre également de transférer votre épargne-pension chez le plus grand bancassureur de Belgique. De cette manière, vous centralisez toutes vos affaires financières ainsi que leur gestion.

Vous n'êtes pas encore client ? Alors vous êtes sans aucun doute arrivés ici en raison du savoir-faire maintes fois récompensé de KBC. Nos nombreuses récompenses et les rendements solides de nos produits à long terme en témoignent.

De plus, KBC vous donne des conseils afin de vous aider à choisir la solution d’épargne-pension la plus adaptée à votre situation. Cette approche personnalisée s’applique à l’ensemble de la procédure, afin que le transfert se déroule dans les meilleures conditions possibles. Saviez-vous d’ailleurs que KBC ne demandait pas de frais d'entrée pour le transfert ?

Réglé en quelques étapes

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Le transfert de votre compte ou assurance d’épargne-pension d’une banque/compagnie d’assurances à KBC est un jeu d’enfants. Nous avons résumé les différentes étapes pour vous.

  1. Prenez rendez-vous.
  2. Signez le document pour le transfert que KBC vous délivre.
  3. Ouvrez un nouveau compte d'épargne-pension ou souscrivez une assurance épargne-pension chez KBC.
  4. KBC vous donnera des conseils quant à l’approche la plus avantageuse sur le plan fiscal.

Une fois que vous avez signé le document pour le transfert, KBC se charge de tout. KBC se charge donc de clôturer l’épargne-pension auprès de l’ancienne banque/compagnie d’assurances et de transférer le capital constitué. Vous n’avez plus rien d’autre à faire. Vous ne devez même plus vous présenter dans votre ancienne banque ou chez votre assureur précédent !

Astuce : vous avez déjà effectué des versements sur votre produit d’épargne-pension cette année ? Alors versez le montant restant pour pouvoir bénéficier cette année d’un avantage fiscal maximal. En effet, le fisc n’accepte qu’une seule attestation fiscale par an.

Transfert également possible pour l’épargne à long terme

Si, en plus de l’épargne-pension, vous disposez également d’une épargne à long terme, vous pouvez la poursuivre tout simplement chez KBC. Dans ce cas, le contrat existant est exempt de primes afin que vous puissiez poursuivre les versements dans le nouveau contrat KBC. KBC se charge aussi de régler toutes les formalités.. Prenez rendez-vous pour que nous puissions optimiser votre réduction d'impôts dans le cadre de l’épargne-pension et de l’épargne à long terme.

 

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