Een gezond en evenwichtig liquiditeitsbeheer in je onderneming

Tips om voldoende bedrijfskapitaal aan te houden en verder te optimaliseren

Een gezond en evenwichtig liquiditeitsbeheer in je onderneming

Tips om voldoende bedrijfskapitaal aan te houden en verder te optimaliseren

Omdat je inkomsten soms even op zich laten wachten, maar jij op jouw beurt niet kunt wachten om bepaalde uitgaven te doen, heb je nood aan een goede financiering. Zo kun je bijvoorbeeld gebruik maken van het exploitatiekrediet om het verschil tussen je uitgaven en inkomsten te overbruggen.

Cash is king

Geld lenen eigen zaak

Een stevige liquiditeitspositie is noodzakelijk om operationele uitgaven te kunnen doen en verplichtingen op korte termijn na te komen. Je kan in je bedrijf een besparing realiseren door middel van een gezond liquiditeitsbeheer. Met een gezond liquiditeitsbeheer kan je met andere woorden je tekorten overbruggen en je overschotten laten renderen.

Je bepaalt je netto-bedrijfskapitaalbehoefte op basis van het geldoverschot of geldtekort dat voortvloeit uit je exploitatiecyclus. Omdat je je inkomsten niet op hetzelfde moment ontvangt als je je uitgaven doet, moet je op zoek gaan naar een financiering voor je bedrijfscyclus. Hoe langer de exploitatiecyclus van je bedrijf, hoe hoger je behoefte aan bedrijfskapitaal. Om dat verschil te overbruggen, gebruik je een exploitatiekrediet, zoals het KBC-Kaskrediet of voor grotere bedragen de KBC-Exploitatiekredietlijn met Vaste Voorschotten.

Tips om voldoende werkkapitaal/bedrijfskapitaal aan te houden

  • Krap bij kas? Een goede planning kan helpen. Kijk niet alleen naar het verleden, plan ook voor de toekomst. Maak regelmatig een stand van zaken op van je uitgaven en inkomsten. Zakelijke buitenkansen moet je snel kunnen aangrijpen.
  • Investeren en groeien, dat betekent bijna altijd grotere voorraden en hogere klantenvorderingen. Als je die impact tijdig inschat, voorkom je problemen.
  • Een evenwichtig liquiditeitsbeheer biedt ruimte om verantwoord om te gaan met klantenkrediet en leverancierskrediet.
  • Hou je financieringsplan in de gaten.
  • Kom tijdig praten met je KBC-relatiebeheerder als je nood hebt aan bijkomend werkkapitaal onder de vorm van een kaskrediet of vaste voorschotten (exploitatiekredieten).
  • Gebruik het exploitatiekrediet als het nodig is en bouw het af zodra je daarvoor de nodige financiële middelen hebt.
  • Gebruik het exploitatiekrediet niet voor langetermijnfinancieringen.
  • Leid je binnenkomend betalingsverkeer af naar de KBC-zichtrekening waaraan je kaskrediet verbonden is.

Hoe je kasbeheer nog verder optimaliseren?

Geld op voorraad
  • Zorg voor een snelle facturatie van de geleverde goederen.
  • Volg de betalingen door je klanten goed op.
  • Bereken een optimaal voorraadniveau op basis van de verwerking en verkoop. Een accuraat voorraadbeheer en goede rotatie zijn nodig.
  • Betaal tijdig je leveranciers, niet te vroeg maar ook niet te laat.
  • Maak een financiële planning op en bespreek ze met je KBC-relatiebeheerder. Zoek samen een oplossing voor toekomstige liquiditeitstekorten of -overschotten.

De liquiditeitspositie van je bedrijf kan wijzigen

Bij snelgroeiende ondernemingen groeit ook de behoefte om te investeren en te financieren. Niet alleen in vaste activa, maar ook in nettobedrijfskapitaal (bijvoorbeeld door klantenvorderingen, financiering van voorraden, enz.). De beslissingen die je dagelijks neemt in je bedrijf bepalen bijgevolg mee de omvang van je behoefte aan bedrijfskapitaal.

Tip: Ken je bedrijfsprocessen en de manier waarop beslissingen genomen worden.

Is deze pagina nuttig voor jou? Ja Neen

Dividenden uitkeren: hoe en hoeveel?

Dividenden uitkeren: hoe en hoeveel?

Het uitkeren van dividenden is een manier om geld uit je vennootschap te halen. Maar hoe werkt dat?
Wat is financieel gezond?

Wat is financieel gezond?

Michiel Verhamme
Een gezond bedrijf uitbouwen betekent dat je minstens break-even moet draaien. Dat wil zeggen dat het totaal van je inkomsten minstens even hoog moet zijn als de som van alle kosten. Daar begint het bij …
Hoe financier ik de groei van mijn bedrijf?

Hoe financier ik de groei van mijn bedrijf?

Je bent ondernemer en je hebt ambities. Dat is fantastisch. Is een van die ambities groeien met je onderneming? Nog beter. Houd er wel rekening mee dat je vooruit moet denken over de financiering van die groei. Extra materiaal, bedrijfsruimte of personeel, dat vraagt een investering.
Hoe haal ik potentieel meer rendement op de liquide middelen van mijn vennootschap?

Hoe haal ik potentieel meer rendement op de liquide middelen van mijn vennootschap?

  • Verhoog je koopkracht
  • Wapen je tegen inflatie
  • Laat je geld renderen