Een gezond en evenwichtig liquiditeitsbeheer in je onderneming

Tips om voldoende bedrijfskapitaal aan te houden en verder te optimaliseren

Een gezond en evenwichtig liquiditeitsbeheer in je onderneming

Tips om voldoende bedrijfskapitaal aan te houden en verder te optimaliseren

Omdat je inkomsten soms even op zich laten wachten, maar jij op jouw beurt niet kunt wachten om bepaalde uitgaven te doen, heb je nood aan een goede financiering. Zo kun je bijvoorbeeld gebruik maken van het exploitatiekrediet of factuurfinanciering om het verschil tussen je uitgaven en inkomsten te overbruggen.

Cash is king

Geld lenen eigen zaak

Een stevige liquiditeitspositie is noodzakelijk om operationele uitgaven te kunnen doen en verplichtingen op korte termijn na te komen. Door middel van een gezond liquiditeisbeheer kun je een besparing realiseren in je bedrijf, tekorten overbruggen en je overschotten laten renderen.

Je bepaalt je netto-werkkapitaalbehoefte op basis van het geldoverschot of geldtekort dat voortvloeit uit je exploitatiecyclus. Omdat je je inkomsten niet op hetzelfde moment ontvangt als je je uitgaven doet, moet je op zoek gaan naar een financiering voor je bedrijfscyclus. Hoe langer de exploitatiecyclus van je bedrijf, hoe hoger je behoefte aan bedrijfskapitaal. Om dat verschil te overbruggen, gebruik je een exploitatiekrediet, zoals het KBC-Kaskrediet of voor grotere bedragen de KBC-Exploitatiekredietlijn met Vaste Voorschotten. Ook factuurfinanciering kan helpen om tekorten te overbruggen.

Tips om voldoende werkkapitaal/bedrijfskapitaal aan te houden

  • Krap bij kas? Een goede planning kan helpen. Kijk niet alleen naar het verleden, plan ook voor de toekomst. Maak regelmatig een stand van zaken op van je uitgaven en inkomsten. Zakelijke buitenkansen moet je snel kunnen aangrijpen.
  • Investeren en groeien, dat betekent bijna altijd grotere voorraden en hogere klantenvorderingen. Als je die impact tijdig inschat, voorkom je problemen.
  • Een evenwichtig liquiditeitsbeheer biedt ruimte om verantwoord om te gaan met klantenkrediet en leverancierskrediet.
  • Hou je financieringsplan in de gaten.
  • Kom tijdig praten met je KBC-relatiebeheerder als je nood hebt aan bijkomend werkkapitaal in de vorm van een kaskrediet,  vaste voorschotten (exploitatiekredieten) of factuurfinanciering.
  • Gebruik het exploitatiekrediet als het nodig is en bouw het af zodra je daarvoor de nodige financiële middelen hebt.
  • Gebruik het exploitatiekrediet niet voor langetermijnfinancieringen.
  • Leid je binnenkomend betalingsverkeer af naar de KBC-Zichtrekening waaraan je kaskrediet verbonden is.

Hoe je kasbeheer nog verder optimaliseren?

Geld op voorraad
  • Zorg voor een snelle facturatie van de geleverde goederen.
  • Volg de betalingen door je klanten goed op.
  • Bereken een optimaal voorraadniveau op basis van de verwerking en verkoop. Een accuraat voorraadbeheer en goede rotatie zijn nodig.
  • Betaal tijdig je leveranciers, niet te vroeg maar ook niet te laat.
  • Maak een financiële planning op en bespreek ze met je KBC-relatiebeheerder. Zoek samen een oplossing voor toekomstige liquiditeitstekorten of -overschotten.
  • Automatiseer je facturatieprocessen. Zo gaan er geen facturen verloren en worden je klanten snel en efficiënt gefactureerd.

De liquiditeitspositie van je bedrijf kan wijzigen

Bij snelgroeiende ondernemingen groeit ook de behoefte om te investeren en te financieren. Niet alleen in vaste activa, maar ook in nettobedrijfskapitaal (bijvoorbeeld door klantenvorderingen, financiering van voorraden, enz.). De beslissingen die je dagelijks neemt in je bedrijf bepalen bijgevolg mee de omvang van je behoefte aan bedrijfskapitaal.

Tip: Ken je bedrijfsprocessen en de manier waarop beslissingen genomen worden.

Hoe kan ik mijn bedrijfsuitrusting financieren?

Je start een onderneming en moet bedrijfsuitrusting aankopen? Of misschien ben je al in volle groei en heb je bijkomend bedrijfsmateriaal nodig? In welke fase je bedrijf zich ook bevindt, vroeg of laat heb je financiering nodig.
Hoe kan ik mijn bedrijfsuitrusting financieren?

Hoe financier ik de groei van mijn bedrijf?

Je bent ondernemer en je hebt ambities. Dat is fantastisch. Is een van die ambities groeien met je onderneming? Nog beter. Houd er wel rekening mee dat je vooruit moet denken over de financiering van die groei. Extra materiaal, bedrijfsruimte of personeel, dat vraagt een investering.
Hoe financier ik de groei van mijn bedrijf?

Vastgoed kopen via mijn vennootschap, is dat interessant?

Vastgoed kopen met je vennootschap kan om tal van redenen interessant zijn. Al hangen er ook voorwaarden en nadelen aan vast. Lees hier meer.
Vastgoed kopen via mijn vennootschap, is dat interessant?

Mijn bankzaken efficiënt regelen, hoe doe ik dat?

Als ondernemer vind je het belangrijk dat je je bankzaken eenvoudig en vlot kunt regelen. Zowel je uitgaande als binnenkomende geldstromen. Daarnaast wil je ook op elk moment van de dag je stand van zaken kennen. Door mee te gaan met de moderne betaalmethoden zorg je ervoor dat betalen en betaald worden efficiënt verlopen.
Mijn bankzaken efficiënt regelen, hoe doe ik dat?